Artikel 19 – Vidtagande av åtgärder för kundkännedom

a)

När en affärsförbindelse ingås.

b)

Vid utförandet av enstaka transaktioner till ett värde av minst 10 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om den transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktioner, eller ett lägre värde som fastställts enligt punkt 9.

c)

Vid deltagande i skapandet av en juridisk enhet, upprättandet av en juridisk konstruktion eller, för de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 a, b eller c, i överföringen av äganderätten till en juridisk enhet, oberoende av transaktionens värde.

d)

När det finns misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism, oavsett eventuella undantag eller tröskelvärden.

e)

När det råder tvivel om hur tillförlitliga eller tillräckliga tidigare erhållna kundidentifieringsuppgifter är.

f)

När det råder tvivel om huruvida den person som de interagerar med är en kund eller en person som är bemyndigad att agera på kundens vägnar.

a)

vidta åtgärder för kundkännedom när de utför en enstaka transaktion till ett värde av minst 1 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktioner,

b)

vidta åtminstone de åtgärder för kundkännedom som avses i artikel 20.1 a när de utför en enstaka transaktion där värdet understiger 1 000 EUR, eller motsvarande belopp i nationell valuta, oavsett om transaktionen utförs vid ett enda tillfälle eller genom förbundna transaktioner.

a)

När det gäller de ansvariga enheter som avses i artikel 3.3 e, f och i och personer som handlar med varor med högt värde enligt artikel 3.3 j: utöver deras direkta kund, varuleverantören.

b)

När det gäller notarier, advokater och andra oberoende jurister som agerar som mellanhänder i en transaktion och i den mån de är den enda notarie eller advokat eller annan oberoende jurist som agerar som mellanhand i transaktionen: båda parterna i transaktionen.

c)

När det gäller fastighetsmäklare: båda parterna i transaktionen.

d)

När det gäller betalningsinitieringstjänster som utförs av leverantörer av betalningsinitieringstjänster: säljföretaget.

e)

När det gäller leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster och förmedlare av gräsrotsfinansiering: den fysiska eller juridiska person som både söker finansiering och tillhandahåller finansiering via plattformen för gräsrotsfinansiering.

a)

Betalningsinstrumentet är inte återuppladdningsbart och det högsta belopp som lagras elektroniskt överstiger inte 150 EUR eller motsvarande belopp i nationell valuta.

b)

Betalningsinstrumentet används uteslutande för att köpa varor eller tjänster som tillhandahålls av utgivaren eller inom ett nätverk av tjänsteleverantörer.

c)

Betalningsinstrumentet är inte kopplat till ett betalkonto och det tillåter inte att något lagrat belopp byts mot kontanta medel eller mot kryptotillgångar.

d)

Utgivaren övervakar transaktionen eller affärsförbindelsen så noga att denne kan upptäcka ovanliga eller misstänkta transaktioner.

a)

De ansvariga enheter, sektorer eller transaktioner som är förknippade med större risk för penningtvätt och finansiering av terrorism och för vilka ett lägre värde än det värde som fastställs i punkt 1 b tillämpas.

b)

De relaterade värdena för enstaka transaktioner.

c)

De kriterier som ska beaktas för att identifiera enstaka transaktioner och affärsförbindelser.

d)

Kriterier för identifiering av förbundna transaktioner.