Uvodne izjave direktive AML | EU pranje denarja

EVROPSKI PARLAMENT IN SVET EVROPSKE UNIJE STA –
ob upoštevanju Pogodbe o delovanju Evropske unije in zlasti člena 114 Pogodbe,
ob upoštevanju predloga Evropske komisije,
po posredovanju osnutka zakonodajnega akta nacionalnim parlamentom,
ob upoštevanju mnenja Evropske centralne banke (UL C 210, 25.5.2022, str. 15.),
ob upoštevanju mnenja Evropskega ekonomsko-socialnega odbora ( UL C 152, 6.4.2022, str. 89.),
v skladu z rednim zakonodajnim postopkom (3),
ob upoštevanju naslednjega:

Recital 1 Direktiva (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta

Recital 2 Od začetka veljavnosti Direktive (EU) 2015/849 so

Recital 3 Pri izvajanju Direktive (EU) 2015/849 je bilo

Recital 4 Ta direktiva je del celovitega svežnja, katerega

Recital 5 Pranje denarja in financiranje terorizma se pogosto

Recital 6 Posebne grožnje in tveganja pranja denarja in

Recital 7 Za nekatere kategorije zavezancev veljajo zahteve glede

Recital 8 Kadar za zavezance ne veljajo posebne zahteve

Recital 9 Nadzorniki bi morali v primeru menjalnic, družb,

Recital 10 Vsaka izmenjava informacij o kazenskih obsodbah za

Recital 11 Sheme prebivanja za vlagatelje predstavljajo tveganja in

Recital 12 Komisija je primerno usposobljena za proučitev posebnih

Recital 13 Ugotovitve iz ocene tveganja na ravni Unije

Recital 14 Države članice so še vedno najprimernejše za

Recital 15 Pravni subjekti in pravne ureditve lahko storilcem

Recital 16 Glede na integrirano naravo mednarodnega finančnega sistema

Recital 17 Rezultati ocen tveganja bi morali biti pravočasno

Recital 18 Za še boljše prepoznavanje, razumevanje, obvladovanje in

Recital 19 Države članice bi morale za učinkovito zmanjšanje

Recital 20 Da bi lahko države članice presojale učinkovitost

Recital 21 Skupina FATF je razvila standarde, ki jih

Recital 22 S to direktivo bi morale biti zaradi

Recital 23 Pri preprečevanju zlorab pravnih subjektov ter pravnih

Recital 24 Zaradi večje preglednosti bi morale države članice,

Recital 25 Informacije o dejanskem lastništvu izrecnih skladov in

Recital 26 Pravočasen dostop do informacij o dejanskem lastništvu

Recital 27 Za vse ustrezne organe in druge osebe,

Recital 28 Pomembno je, da države članice subjektom, pristojnim

Recital 29 Kadar subjekt, pristojen za osrednji register, na

Recital 30 Subjekti, pristojni za osrednje registre, bi morali

Recital 31 Subjekti, pristojni za osrednje registre, so primerni

Recital 32 Poročanje o neskladnostih med informacijami o dejanskem

Recital 33 Kadar bi poročanje FIU in drugih pristojnih

Recital 34 Da bi se pri uporabi pojma dejanskega

Recital 35 Za zagotovitev enakih konkurenčnih pogojev za različne

Recital 36 Bistveno je, da informacije o dejanskem lastništvu

Recital 37 FIU, drugi pristojni organi in samoregulativni organi

Recital 38 Neposreden, pravočasen in nefiltriran dostop nacionalnih javnih

Recital 39 Organom, uradom in agencijam Unije, katerih delo

Recital 40 Da bi omejili poseganje v pravico do

Recital 41 Nevladne organizacije, akademiki in preiskovalni novinarji prispevajo

Recital 42 Integriteta poslovnih transakcij je ključna za dobro

Recital 43 Glede na čezmejno naravo pranja denarja, s

Recital 44 Za zagotovitev ureditve dostopa, ki bi bila

Recital 45 Storilci kaznivih dejanj lahko v katerem koli

Recital 46 Za zagotovitev zakonitosti in pravilnosti odhodkov, vključenih

Recital 47 Za zaščito finančnih interesov Unije bi morali

Recital 48 Korupcija pri javnih naročilih škoduje javnemu interesu,

Recital 49 Produkti, kot je preverjanje strank, ki ga

Recital 50 Da bi se izognili različnim pristopom k

Recital 51 Da bi se izognili prevelikemu bremenu postopkov

Recital 52 Da bi zagotovili sorazmeren in uravnotežen pristop

Recital 53 Za zagotovitev, da lahko do informacij o

Recital 54 Z Direktivo (EU) 2018/843 je bilo doseženo

Recital 55 S povezovanjem osrednjih registrov držav članic bi

Recital 56 Za obdelavo osebnih podatkov se za namene

Recital 57 Odložen dostop FIU in drugih pristojnih organov

Recital 58 Virtualne številke IBAN so virtualne številke, ki

Recital 59 Da se zagotovita spoštovanje zasebnosti in varstvo

Recital 60 Nacionalne FIU bi lahko z medsebojnim povezovanjem

Recital 61 Obseg informacij, ki je na voljo prek

Recital 62 Za povezovanje centraliziranih avtomatiziranih mehanizmov držav članic

Recital 63 Nepremičnine so za storilce kaznivih dejanj privlačno

Recital 64 Države članice so ustanovile ali bi morale

Recital 65 Osebje FIU bi moralo imeti visoko integriteto,

Recital 66 FIU bi morale imeti možnost, da informacije

Recital 67 Učinkovito sodelovanje in izmenjava informacij med FIU

Recital 68 FIU imajo pomembno vlogo pri odkrivanju finančnih

Recital 69 Pooblastila FIU vključujejo pravico neposrednega ali posrednega

Recital 70 Dostop bi bilo treba šteti za neposreden

Recital 71 Velika večina FIU je bila pooblaščenih za

Recital 72 V posebnih okoliščinah bi morale imeti FIU

Recital 73 FIU bi morale zaradi večje preglednosti in

Recital 74 FIU bi morale zavezancem vsaj enkrat letno

Recital 75 FIU so namenjene zbiranju in analizi informacij,

Recital 76 FIU lahko v zvezi z nadaljnjo uporabo

Recital 77 FIU bi morale pri medsebojnem sodelovanju in

Recital 78 Pomembno je, da FIU učinkovito medsebojno sodelujejo

Recital 79 FIU so odgovorne za prejemanje prijav sumljivih

Recital 80 Za hitro, učinkovito in usklajeno sodelovanje so

Recital 81 Tok nezakonitega denarja, ki prečka meje, lahko

Recital 82 Za uspešen rezultat analiz FIU, tudi skupnih,

Recital 83 Učinkovit nadzor vseh zavezancev je bistven za

Recital 84 Države članice bi morale zagotoviti učinkovit, nepristranski

Recital 85 Unija je bila večkrat priča površnemu pristopu

Recital 86 Da bi se učinkoviteje in redneje ocenjevala

Recital 87 Da bi zasebni sektor ustrezno razumel naravo

Recital 88 Nadzorniki bi morali pri svojem delu sprejeti

Recital 89 To, da nadzorniki FIU razkrijejo dejstva, ki

Recital 90 Za zagotovitev skupnega nadzornega pristopa po vsej

Recital 91 V Direktivo (EU) 2015/849 je vključena splošna

Recital 92 Zavezanci, ki delujejo v nefinančnem sektorju, lahko

Recital 93 Kadar zavezanec upravlja poslovne subjekte v drugi

Recital 94 Kadar zavezanec upravlja poslovne subjekte v drugi

Recital 95 Na področjih, ki niso harmonizirana na ravni

Recital 96 Državam članicam bi moralo biti glede na

Recital 97 Pojasniti bi bilo treba ustrezne naloge nadzornikov

Recital 98 Čezmejne skupine morajo imeti vzpostavljene daljnosežne politike

Recital 99 V okviru vse bolj povezanih svetovnih finančnih

Recital 100 Direktiva (EU) 2015/849 dopušča, da države članice

Recital 101 Države članice bi morale zaradi pomembnosti boja

Recital 102 V državah članicah se za kršitve veljavnih

Recital 103 V primeru zavezancev, ki so pravne osebe,

Recital 104 Države članice imajo vzpostavljene različne sisteme za

Recital 105 Za zagotovitev, da zavezanci izpolnjujejo zahteve glede

Recital 106 Za zagotovitev ustrezne in dosledne ravni zaščite

Recital 107 Kadar pravni sistem države članice ne dovoljuje,

Recital 108 Za zavezance velja svoboda opravljanja storitev in

Recital 109 Objava denarne kazni ali upravnega ukrepa za

Recital 110 Direktiva (EU) 2019/1937 Evropskega parlamenta in Sveta

Recital 111 Bistveno je da na ravni Unije obstaja

Recital 112 Za olajšanje in spodbujanje učinkovitega sodelovanja, zlasti

Recital 113 Tveganje pranja denarja in financiranja terorizma lahko

Recital 114 S sodelovanjem z drugimi organi, pristojnimi za

Recital 115 Da bi se uskladila cilj preprečevanja pranja

Recital 116 Organ AMLA bi moral za olajšanje takega

Recital 117 Mehanizmi sodelovanja bi se morali razširiti tudi

Recital 118 Izmenjava informacij in zagotavljanje pomoči med pristojnimi

Recital 119 Nadzornikom bi bilo treba omogočiti sodelovanje in

Recital 120 Informacije, ki jih imajo nadzorniki, bi lahko

Recital 121 Učinkovitost okvira Unije za PPDFT temelji na

Recital 122 Za obdelavo osebnih podatkov za namene te

Recital 123 Bistveno je, da se pri uskladitvi te

Recital 124 Pravice dostopa posameznika, na katerega se nanašajo

Recital 125 Komisija bi morala zaradi zagotovitve nadaljnje izmenjave

Recital 126 Z regulativnimi tehničnimi standardi bi bilo treba

Recital 127 Za zagotovitev doslednih pristopov med FIU in

Recital 128 Na Komisijo bi bilo treba prenesti pooblastilo,

Recital 129 Za zagotovitev enotnih pogojev za izvajanje te

Recital 130 Na Komisijo bi bilo treba prenesti pooblastilo,

Recital 131 Ta direktiva spoštuje temeljne pravice in upošteva

Recital 132 Enakost žensk in moških ter raznolikost sta

Recital 133 Komisija bi morala pri pripravi poročila o

Recital 134 S sodbo Sodišča v združenih zadevah C-37/20

Recital 135 Države članice bi morale zadevne določbe glede

Recital 136 Ker ciljev te direktive, in sicer vzpostavitve

Recital 137 V skladu s Skupno politično izjavo z

Recital 138 V skladu s členom 42(1) Uredbe (EU)

Recital 139 Direktivo (EU) 2015/849 bi bilo zato treba