1. Zavezanci hranijo naslednje dokumente in informacije:
(a) | kopijo dokumentov in informacije, pridobljene pri izvajanju skrbnega pregleda strank na podlagi poglavja III, vključno z informacijami, pridobljenimi s sredstvi elektronske identifikacije; |
(b) | evidenco ocen, opravljenih na podlagi člena 69(2), vključno z obravnavanimi informacijami in okoliščinami ter rezultati takih ocen, ne glede na to, ali se na podlagi takih ocen FIU predloži poročilo o sumljivi transakciji ali ne, ter kopijo poročila o sumljivi transakciji, če obstaja; |
(c) | dokazno dokumentacijo in evidence transakcij z originalnimi listinami ali kopijami, ki so po veljavnem nacionalnem pravu sprejemljive kot dokaz v sodnem postopku ter so potrebne za identifikacijo transakcij. |
(d) | kadar sodelujejo v partnerstvih za izmenjavo informacij na podlagi poglavja VI, kopije dokumentov in informacij, pridobljenih v okviru teh partnerstev, ter evidence vseh primerov izmenjave informacij. |
Zavezanci zagotovijo, da v dokumentih, informacijah in evidencah, ki se vodijo na podlagi tega člena, ne prihaja do naknadnih popravkov.
2. Z odstopanjem od odstavka 1 se lahko zavezanci odločijo hrambo kopij informacij zamenjati s hrambo sklicev na take informacije, če narava in način hrambe takih informacij zagotavljata, da lahko zavezanci informacije nemudoma predložijo pristojnim organom in da informacij ni mogoče spremeniti ali predrugačiti.
Zavezanci, ki uporabljajo odstopanje iz prvega pododstavka, v svojih notranjih postopkih, pripravljenih v skladu s členom 9, opredelijo vrste informacij, v zvezi s katerimi bodo hranili sklic namesto kopije ali originalne listine, in postopke za priklic informacij, tako da jih lahko na zahtevo predložijo pristojnim organom.
3. Informacije iz odstavkov 1 in 2 se hranijo pet let od datuma prekinitve poslovnega odnosa ali od datuma izvedbe občasne transakcije ali od datuma zavrnitve sklenitve poslovnega odnosa ali izvedbe občasne transakcije. Brez poseganja v obdobja hrambe podatkov, zbranih za namene drugih pravnih aktov Unije ali nacionalnega prava, skladnih z Uredbo (EU) 2016/679, zavezanci izbrišejo osebne podatke po izteku petletnega obdobja.
Pristojni organi lahko zahtevajo nadaljnjo hrambo informacij iz prvega pododstavka za vsak primer posebej, če je taka hramba potrebna za preprečevanje, odkrivanje ali preiskovanje ali pregon pranja denarja ali financiranja terorizma. To obdobje nadaljnje hrambe ne presega pet let.
4. Kadar na dan 10. julija 2027 v državi članici poteka sodni postopek v zvezi s preprečevanjem, odkrivanjem, preiskovanjem ali preganjanjem domnevnega pranja denarja ali financiranja terorizma, zavezanec pa ima informacije ali dokumente v zvezi s tem postopkom, lahko zavezanec te informacije ali te dokumente hrani, in sicer v obdobju petih let od 10. julija 2027.
Države članice lahko brez poseganja v nacionalno kazensko pravo o dokazih, ki se uporablja za tekoče kazenske preiskave in sodne postopke, dovolijo ali zahtevajo hrambo takšnih informacij ali dokumentov za nadaljnje obdobje petih let, kadar sta ugotovljeni nujnost in sorazmernost take nadaljnje hrambe zaradi preprečevanja, odkrivanja, preiskovanja ali preganjanja domnevnega pranja denarja ali financiranja terorizma.