1. Razen oseb, vključenih v dejavnost denarnega nakazila, kakor je opredeljeno v členu 4, točka (22), Direktive (EU) 2015/2366, se lahko države članice odločijo, da pravne ali fizične osebe, ki občasno ali v zelo omejenem obsegu opravljajo finančno dejavnost iz Priloge I, točk 2 do 12, 14 in 15, k Direktivi 2013/36/EU in pri katerih obstaja majhno tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma, izvzamejo iz zahtev, določenih v tej uredbi, če so izpolnjena vsa naslednja merila:
(a) | finančna dejavnost je omejena absolutno glede na promet; |
(b) | finančna dejavnost je omejena na posamezne finančne transakcije; |
(c) | finančna dejavnost ni glavna dejavnost takšnih oseb; |
(d) | finančna dejavnost je pomožna in neposredno povezana z glavno dejavnostjo takšnih oseb; |
(e) | glavna dejavnost takšnih oseb ni dejavnost iz člena 3, točke 3(a) do (d) ali (g) te uredbe; |
(f) | finančna dejavnost se zagotavlja zgolj strankam glavne dejavnosti takšnih oseb in ni na splošno dostopna javnosti. |
2. Za namene odstavka 1, točka (a), države članice zahtevajo, da skupni promet finančne dejavnosti ne presega praga, ki mora biti dovolj nizek. Ta prag se določi na nacionalni ravni glede na vrsto finančne dejavnosti.
3. Države članice za namene odstavka 1, točka (b), uporabijo največji možni prag na stranko in na posamezno transakcijo, ne glede na to, ali je transakcija izvedena z enim dejanjem ali z uporabo povezanih transakcij. Ta največji možni prag se določi na nacionalni ravni glede na vrsto finančne dejavnosti. Mora biti dovolj nizek, da se z njim zagotovi, da so vrste zadevnih transakcij nepraktičen in neučinkovit način pranja denarja ali financiranja terorizma, ter ne glede na plačilno sredstvo ne presega 1 000 EUR ali protivrednosti v nacionalni valuti.
4. Države članice za namene odstavka 1, točka (c), zahtevajo, da promet finančne dejavnosti ne presega 5 % skupnega letnega prometa zadevne fizične ali pravne osebe.
5. Države članice pri oceni tveganja pranja denarja ali financiranja terorizma za namene tega člena posebno pozornost namenijo vsaki finančni dejavnosti, za katero je zaradi njene narave še posebej verjetno, da bo uporabljena ali zlorabljena za namene pranja denarja ali financiranja terorizma.
6. Države članice vzpostavijo dejavnosti spremljanja tveganja ali sprejmejo druge primerne ukrepe za zagotovitev, da izvzetja, odobrena v skladu s tem členom, niso zlorabljena.