Kar zadeva posle življenjskega zavarovanja ali druge z naložbami povezane zavarovalne posle, zavezanci poleg ukrepov skrbnega pregleda strank, ki se zahtevajo za stranko in dejanskega lastnika, v zvezi z upravičenci iz življenjskega zavarovanja in drugih z naložbami povezanih zavarovalnih polic, takoj ko so ti identificirani ali določeni, izvedejo naslednje ukrepe skrbnega pregleda strank:
(a) | v primeru upravičencev, ki so identificirani kot izrecno imenovane osebe ali pravne ureditve, zabeležba imena osebe ali ureditve; |
(b) | v primeru upravičencev, ki so določeni po značilnostih ali razredu ali na druge načine, pridobitev zadostnih informacij o teh upravičencih, tako da bo v času izplačila mogoče določiti identiteto upravičenca. |
Za namene prvega pododstavka se preverjanje identitete upravičencev in, kjer je to ustrezno, njihovih dejanskih lastnikov izvede v času izplačila. V primeru popolnega ali delnega prenosa življenjskega ali drugega z naložbami povezanega zavarovanja na tretjo osebo zavezanci, seznanjeni s prenosom, identificirajo dejanskega lastnika v času prenosa fizični ali pravni osebi ali pravni ureditvi, ki v svojo korist prejme vrednost prenešene police.