1. Zavezanci stalno spremljajo poslovne odnose, vključno s transakcijami, ki jih stranka izvaja v času trajanja poslovnega odnosa, da zagotovijo, da so zadevne transakcije skladne s tem, kar vedo o stranki, njenih poslovnih dejavnostih in njenem profilu tveganja, ter po potrebi z informacijami o izvoru in namembnosti sredstev, ter da odkrijejo tiste transakcije, za katere je potrebna temeljitejša ocena na podlagi člena 69(2).
Kadar poslovni odnosi zajemajo več kot en produkt ali storitev, zavezanci zagotovijo, da ukrepi skrbnega pregleda strank zajemajo vse te produkte in storitve.
Kadar imajo zavezanci, ki pripadajo skupini, poslovne odnose s strankami, ki so hkrati stranke drugih subjektov v tej skupini, tudi če gre za zavezance ali podjetja, za katera ne veljajo zahteve glede AML/VFT, pri spremljanju poslovnega odnosa s svojimi strankami upoštevajo informacije v zvezi s temi drugimi poslovnimi odnosi.
2. V okviru stalnega spremljanja iz odstavka 1 zavezanci zagotovijo, da se zadevni dokumenti, podatki ali informacije o stranki redno posodabljajo.
Obdobje med posodobitvami informacij o stranki na podlagi prvega pododstavka je odvisno od tveganja, ki ga predstavlja poslovni odnos, in v vsakem primeru ne presega:
(a) | za stranke z višjim tveganjem, za katere se uporabljajo ukrepi iz oddelka 4 tega poglavja, – enega leta; |
(b) | za vse druge stranke –petih let. |
3. Poleg zahtev iz odstavka 2 zavezanci pregledajo in, kjer je to ustrezno, posodobijo informacije o stranki, kadar:
(a) | so se spremenile pomembne okoliščine stranke; |
(b) | ima zavezanec pravno obveznost, da v zadevnem koledarskem letu stopi v stik s stranko za namene pregleda kakršnih koli relevantnih informacij v zvezi z dejanskimi lastniki ali za zagotavljanje skladnosti z Direktivo Sveta 2011/16/EU Direktiva Sveta 2011/16/EU (UL L 64); |
(c) | se seznanijo s pomembnim dejstvom, ki se nanaša na stranko. |
4. Poleg stalnega spremljanja iz odstavka 1 tega člena zavezanci redno preverjajo, ali so izpolnjeni pogoji iz člena 20(1), točka (d). Pogostost tega preverjanja je sorazmerna z izpostavljenostjo zavezanca in poslovnega odnosa tveganjem neizvajanja ciljnih finančnih sankcij in izogibanja takim sankcijam.
Za kreditne institucije in finančne institucije se preverjanje iz prvega pododstavka opravi tudi ob vsaki novi uvrstitvi na seznam v zvezi s ciljnimi finančnimi sankcijami.
Zahteve iz tega odstavka ne nadomeščajo obveznosti uporabe ciljnih finančnih sankcij niti strožjih zahtev iz drugih pravnih aktov Unije ali nacionalnega prava o preverjanju baze strank glede na sezname v zvezi s ciljnimi finančnimi sankcijami.
5. Organ AMLA do 10. julija 2026 izda smernice o stalnem spremljanju poslovnega odnosa in spremljanju transakcij, ki se izvajajo v okviru takega odnosa.