Člen 20 – Ukrepi skrbnega pregleda strank

(a)

identificirajo stranko in preverijo njeno identiteto;

(b)

identificirajo dejanske lastnike in sprejmejo razumne ukrepe za preverjanje njihove identitete, tako da zavezanec zagotovo ve, kdo je dejanski lastnik, ter da pozna lastništvo in nadzorne strukture stranke;

(c)

ocenijo namen in predvideno naravo poslovnega odnosa ali občasne transakcije, se seznanijo z njima ter o tem po potrebi pridobijo informacije;

(d)

preverijo, če za stranko oziroma dejanske lastnike veljajo ciljne finančne sankcije, in – v primeru stranke ali stranke pravne ureditve, ki je pravni subjekt, – ali fizične oziroma pravne osebe, za katere veljajo ciljno usmerjene finančne sankcije, obvladujejo pravni subjekt in ali imajo v tem pravnem subjektu več kot 50 % lastninskih pravic ali večinski delež, bodisi posamično bodisi skupaj;

(e)

ocenijo in po potrebi pridobijo informacije o naravi poslovanja strank, v primeru podjetij pa tudi o tem, ali opravljajo dejavnosti, ali informacije o naravi njihove zaposlitve ali poklica;

(f)

stalno spremljajo poslovni odnos, vključno s pregledovanjem transakcij, ki se izvajajo v času poslovnega odnosa, s čimer se zagotovi, da so opravljene transakcije v skladu s poznavanjem stranke s strani zavezanca, poslovnega profila in profila tveganj, po potrebi tudi s poznavanjem izvora sredstev;

(g)

ugotovijo, ali je stranka, dejanski lastnik stranke in, kadar je ustrezno, oseba, v imenu ali v korist katere se izvaja transakcija ali dejavnost, politično izpostavljena oseba, njen družinski član ali oseba, za katero je znano, da je njen ožji sodelavec.

(h)

kadar se transakcija ali dejavnost izvaja v imenu ali v korist fizične osebe, ki ni stranka, identificirajo in preverijo identiteto te fizične osebe;

(i)

preverijo, ali je vsaka oseba, ki trdi, da deluje v imenu stranke, za to pooblaščena, ter jo identificirajo in preverijo njeno identiteto.