Člen 19 – Izvajanje ukrepov skrbnega pregleda strank

(a)

ob vzpostavitvi poslovnega odnosa;

(b)

pri izvajanju občasne transakcije v vrednosti najmanj 10 000 EUR ali protivrednosti v nacionalni valuti, ne glede na to, ali je transakcija izvedena z enim dejanjem ali s povezanimi transakcijami, ali občasne transakcije z nižjo vrednostjo, določeno na podlagi odstavka 9;

(c)

kadar sodelujejo pri ustanovitvi pravnega subjekta, vzpostavitvi pravne ureditve ali, za zavezance iz člena 3, točka 3(a), (b) ali (c), pri prenosu lastništva pravnega subjekta, ne glede na vrednost transakcije;

(d)

kadar obstaja sum pranja denarja ali financiranja terorizma, ne glede na kakršno koli odstopanje, izvzetje ali prag;

(e)

kadar obstajajo dvomi o verodostojnosti ali ustreznosti predhodno pridobljenih podatkov o identifikaciji stranke;

(f)

kadar obstaja dvom, ali je oseba, s katero sodelujejo, stranka ali oseba, pooblaščena za delovanje v imenu stranke.

(a)

pri izvajanju občasne transakcije v vrednosti najmanj 1 000 EUR ali protivrednosti v nacionalni valuti, ne glede na to, ali transakcija poteka posamično ali s povezanimi transakcijami, izvedejo ukrepe skrbnega pregleda strank;

(b)

pri izvajanju občasne transakcije v vrednosti, nižji od 1 000 EUR, ali protivrednosti v nacionalni valuti, ne glede na to, ali transakcija poteka posamično ali s povezanimi transakcijami, izvedejo vsaj ukrepe skrbnega pregleda strank iz člena 20(1), točka (a).

(a)

v primeru zavezancev iz člena 3, točke 3(e), (f) in (i), in oseb, ki trgujejo z blagom visoke vrednosti iz člena 3, točka3(j), poleg njihove neposredne stranke – dobavitelj blaga;

(b)

v primeru notarjev, odvetnikov in drugih neodvisnih pravnih strokovnjakov, ki posredujejo pri transakciji, in kolikor je to edini notar, odvetnik ali drugi neodvisni pravni strokovnjak, ki posreduje pri tej transakciji, – obe stranki v transakciji;

(c)

v primeru nepremičninskih posrednikov – obe stranki v transakciji;

(d)

v zvezi s storitvami odreditve plačil, ki jih izvajajo ponudniki storitev odreditve plačil, – trgovec;

(e)

v zvezi s ponudniki storitev množičnega financiranja in posredniki množičnega financiranja – fizična ali pravna oseba, ki zaprosi za financiranje in ki zagotavlja financiranje prek platforme za množično financiranje.

(a)

plačilnega instrumenta ni mogoče ponovno napolniti in elektronsko shranjeni znesek ne presega 150 EUR ali protivrednosti v nacionalni valuti;

(b)

plačilni instrument se uporablja izključno za nakup blaga ali storitev, ki jih ponuja izdajatelj, ali v okviru mreže ponudnikov storitev;

(c)

plačilni instrument ni povezan s plačilnim računom in ne dovoljuje zamenjave shranjenega zneska za gotovino ali za kriptosredstva;

(d)

izdajatelj zadostno spremlja transakcije ali poslovni odnos, da lahko odkrije nenavadne ali sumljive transakcije.

(a)

zavezanci, sektorji ali transakcije, ki so povezani z večjim tveganjem pranja denarja in financiranja terorizma ter za katere se uporablja vrednost, ki je nižja od vrednosti, določene v odstavku 1, točka (b);

(b)

povezane vrednosti občasnih transakcij;

(c)

merila, ki jih je treba upoštevati pri opredelitvi občasnih transakcij in poslovnih odnosov;

(d)

merila za opredelitev povezanih transakcij.