Článok 75 – Výmena informácií v rámci partnerstiev pre výmenu informácií

a)

informácie o klientovi vrátane akýchkoľvek informácií získaných v priebehu identifikácie a overovania totožnosti klienta a prípadne konečného užívateľa výhod klienta;

b)

informácie o účele a plánovanej povahe obchodného vzťahu alebo príležitostnej transakcie medzi klientom a povinným subjektom, ako aj v náležitých prípadoch o zdroji majetku a zdroji finančných prostriedkov klienta;

c)

informácie o klientskych transakciách;

d)

informácie o faktoroch predstavujúcich vyššie a nižšie riziko spojené s klientom;

e)

analýzu povinného subjektu týkajúcu sa rizík spojených s klientom podľa článku 20 ods. 2;

f)

informácie, ktorými disponuje povinný subjekt podľa článku 77 ods. 1;

g)

informácie o podozrivých transakciách podľa článku 69.

a)

povinné subjekty zaznamenávajú všetky prípady výmeny informácií v rámci partnerstva;

b)

povinné subjekty sa pri plnení požiadaviek tohto nariadenia nespoliehajú výlučne na informácie získané v kontexte partnerstva;

c)

povinné subjekty nevyvodzujú závery ani neprijímajú rozhodnutia, ktoré majú vplyv na obchodný vzťah s klientom alebo na vykonávanie príležitostných transakcií pre klienta na základe informácií získaných od iných účastníkov partnerstva pre výmenu informácií bez toho, aby tieto informácie posúdili; všetky informácie získané v rámci partnerstva, ktoré sa použijú na posúdenie, ktorého výsledkom je rozhodnutie o odmietnutí alebo ukončení obchodného vzťahu alebo o vykonaní príležitostnej transakcie, sa zahrnú do záznamov vedených podľa článku 21 ods. 3, pričom tento záznam musí obsahovať odkaz na skutočnosť, že informácie pochádzajú z partnerstva pre výmenu informácií;

d)

povinné subjekty vykonávajú vlastné posúdenie transakcií zahŕňajúcich klientov s cieľom posúdiť, ktoré transakcie môžu súvisieť s praním špinavých peňazí alebo financovaním terorizmu alebo zahŕňať príjmy z trestnej činnosti;

e)

povinné subjekty vykonávajú vhodné technické a organizačné opatrenia vrátane opatrení, ktoré umožňujú pseudonymizáciu, s cieľom zaistiť úroveň bezpečnosti a dôvernosti primeranú povahe a rozsahu vymieňaných informácií;

f)

výmena informácií sa uskutočňuje len vo vzťahu k zákazníkom:

g)

informácie získané používaním umelej inteligencie, technológií strojového učenia alebo algoritmov sa môžu vymieňať len vtedy, ak tieto procesy podliehali primeranému ľudskému dohľadu;

h)

pred spracovaním akýchkoľvek osobných údajov sa vykoná posúdenie vplyvu na ochranu údajov uvedené v článku 35 nariadenia (EÚ) 2016/679;

i)

príslušné orgány, ktoré sú členmi partnerstva pre výmenu informácií, informácie získavajú, poskytujú a vymieňajú si ich len v rozsahu nevyhnutnom na plnenie ich úloh podľa príslušného práva Únie alebo vnútroštátneho práva;

j)

ak sa príslušné orgány uvedené v článku 2 ods. 1 bode 44 písm. c) tohto nariadenia zúčastňujú na partnerstve pre výmenu informácií, osobné údaje a operačné informácie získavajú, poskytujú alebo si ich vymieňajú len v súlade s vnútroštátnym právom, ktorým sa transponuje smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2016/680  Smernica Európskeho (EÚ) 2016/680 (Ú. v. EÚ L 119, a s uplatniteľnými ustanoveniami vnútroštátneho trestného práva procesného vrátane predchádzajúceho súdneho povolenia alebo akejkoľvek inej vnútroštátnej procesnej záruky, ak sa vyžaduje;

k)

výmena informácií o podozrivých transakciách podľa odseku 3 písm. g) tohto článku sa uskutočňuje len vtedy, ak jednotka FIU, ktorej sa ohlásili podozrivé transakcie podľa článkov 69 alebo 70, s takýmto zverejnením súhlasila.

a)

sa informácie poskytujú inému povinnému subjektu podľa článku 49 ods. 1;

b)

sa informácie majú zahrnúť do hlásenia predkladaného jednotke FIU alebo poskytovanej v reakcii na žiadosť jednotky FIU podľa článku 69 ods. 1;

c)

sa informácie poskytujú úradu AMLA podľa článku 93 nariadenia (EÚ) 2024/1620;

d)

informácie požadujú orgány presadzovania práva alebo justičné orgány s výhradou akýchkoľvek predchádzajúcich povolení alebo iných procesných záruk, ako sa vyžaduje podľa vnútroštátneho práva.

a)

upresní posúdenie, ktoré sa má vykonať s cieľom určiť rozsah informácií, ktoré sa majú vymieňať, a ak je to relevantné s ohľadom na povahu informácií alebo uplatniteľné súdne záruky, zabezpečiť členom partnerstva diferencovaný alebo obmedzený prístup k informáciám;

b)

opíšu úlohy a povinnosti zmluvných strán partnerstva pre výmenu informácií;

c)

identifikujú posúdenia rizika, ktoré povinný subjekt zohľadní pri určovaní situácií s vyšším rizikom, v ktorých sa informácie môžu vymieňať.