AMLR | Art. 22 – Identifikácia a overenie totožnosti…

1. S výnimkou prípadov s nižším rizikom, na ktoré sa vzťahujú opatrenia podľa oddielu 3, a bez ohľadu na uplatňovanie dodatočných opatrení v prípadoch s vyšším rizikom podľa oddielu 4 povinné subjekty získavajú na účely identifikácie klienta, každej osoby, ktorá tvrdí, že koná v mene klienta, a fyzickej osoby, v mene alebo v prospech ktorej sa vykonáva transakcia alebo činnosť, aspoň tieto informácie:

v prípade fyzickej osoby:

i)	všetky mená a priezviská;

ii)	miesto a úplný dátum narodenia;

iii)	štátne príslušnosti, prípadne informácie o stave bez štátnej príslušnosti a postavení utečenca alebo postavení osoby s doplnkovou ochranou a prípadne národné identifikačné číslo;

iv)	obvyklé miesto bydliska alebo v prípade neexistencie adresy trvalého bydliska s oprávneným pobytom v Únii poštovú adresu, na ktorej možno fyzickú osobu kontaktovať, a daňové identifikačné číslo, ak je k dispozícii;

v prípade právneho subjektu:

i)	právnu formu a názov právneho subjektu;

ii)	adresu registrovaného alebo oficiálneho sídla a v prípade, že ide o odlišnú adresu, adresu hlavného miesta podnikateľskej činnosti a krajinu založenia;

iii)	mená právnych zástupcov právneho subjektu, ako aj registračné číslo, daňové identifikačné číslo a identifikátor právneho subjektu, ak sú k dispozícii;

iv)	mená osôb, ktoré vlastnia akcie alebo zastávajú riadiacu pozíciu ako poverené osoby, vrátane odkazu na ich postavenie ako poverených akcionárov alebo riaditeľov;

v prípade správcu účelovo zriadeného trustu alebo osoby zastávajúcej rovnocennú pozíciu v podobnom právnom zoskupení:

i)	základné informácie o právnom zoskupení; pokiaľ však ide o aktíva v držbe právneho zoskupenia alebo prostredníctvom neho spravované, identifikujú sa len tie aktíva, ktoré sa majú spravovať v kontexte obchodného vzťahu alebo príležitostnej transakcie;

ii)

miesto bydliska správcov alebo osôb zastávajúcich rovnocennú pozíciu v podobnom právnom zoskupení a ak sa líši, aj miesto odkiaľ sú účelovo zriadený trust alebo podobné právne zoskupenie spravované, právomoci, ktorými sa právne zoskupenie riadi a zaväzuje, ako aj daňové identifikačné číslo a identifikátor právneho subjektu, ak sú k dispozícii;

v prípade iných organizácií s právnou spôsobilosťou podľa vnútroštátneho práva:

i)	názov, adresu registrovaného sídla alebo rovnocennú adresu;

ii)	mená osôb splnomocnených zastupovať organizáciu a prípadne aj právnu formu, daňové identifikačné číslo, registračné číslo, identifikátor právneho subjektu a zakladateľské listiny alebo rovnocenné dokumenty.

2. Povinné subjekty získavajú na účely identifikácie konečného užívateľa výhod právneho subjektu alebo právneho zoskupenia informácie uvedené v článku 62 ods. 1 druhého pododseku písm. a).

Ak sa po vyčerpaní všetkých možných spôsobov identifikácie neidentifikujú ako koneční užívatelia výhod žiadne fyzické osoby alebo ak existujú pochybnosti o tom, že identifikované osoby sú konečnými užívateľmi výhod, povinné subjekty zaznamenajú, že nebol identifikovaný konečný užívateľ výhod, a identifikujú všetky fyzické osoby, ktoré v právnom subjekte zastávajú pozície vrcholových riadiacich pracovníkov, a overia ich totožnosť.

Ak vykonanie overenia totožnosti uvedeného v druhom pododseku môže klienta upozorniť na to, že povinný subjekt má pochybnosti o skutočnom vlastníctve právneho subjektu, povinný subjekt sa zdrží overenia totožnosti vrcholových riadiacich pracovníkov a namiesto toho zaznamená kroky prijaté na zistenie totožnosti konečných užívateľov výhod a vrcholových riadiacich pracovníkov. Povinné subjekty vedú záznamy o prijatých opatreniach, ako aj o problémoch, ktoré sa vyskytli počas procesu identifikácie a ktoré viedli k potrebe identifikovania vrcholového riadiaceho pracovníka.

3. Úverové inštitúcie a finančné inštitúcie získavajú informácie na identifikáciu a overenie totožnosti fyzických alebo právnických osôb, ktoré používajú akýkoľvek nimi vydaný virtuálny IBAN, a o súvisiacom bankovom alebo platobnom účte.

Úverová inštitúcia alebo finančná inštitúcia spravujúca bankový alebo platobný účet, na ktorý virtuálny IBAN vydaný inou úverovou inštitúciou alebo finančnou inštitúciou presmerúva platby, zabezpečí, aby mohla od inštitúcie, ktorá virtuálny IBAN vydala, bezodkladne a v každom prípade do piatich pracovných dní od podania žiadosti o tieto informácie získať informácie na identifikáciu a overenie totožnosti fyzickej osoby používajúcej tento virtuálny IBAN.

4. Pokiaľ ide o oprávnené osoby v rámci trustov alebo podobných právnych subjektov či zoskupení, ktoré sú určené na základe konkrétnej charakteristiky alebo príslušnosti k okruhu, povinný subjekt musí získať dostatočné informácie týkajúce sa oprávnenej osoby, aby dokázal určiť jej totožnosť v čase vyplatenia alebo v čase, keď si oprávnená osoba uplatní práva, ktoré jej prináležia.

5. V prípade diskrečných trustov musí povinný subjekt získať dostatočné informácie o potenciálnych oprávnených osobách a vopred určených príjemcoch, aby mohol určiť totožnosť oprávnenej osoby v čase, keď správcovia uplatnia svoju diskrečnú právomoc alebo v čase, keď sa oprávnenými osobami stanú vopred určení príjemcovia z dôvodu, že správcovia nevyužili svoju diskrečnú právomoc určiť plnenie.

6. Povinné subjekty získavajú informácie, doklady a údaje potrebné na overenie totožnosti klienta a každej osoby, ktorá tvrdí, že koná v jeho mene, jedným z týchto spôsobov:

a)	predložením dokladu totožnosti, pasu alebo rovnocenného dokladu a prípadne získaním informácií zo spoľahlivých a nezávislých zdrojov, ku ktorým majú priamy prístup alebo ktoré poskytol klient;

b)	využitím prostriedkov elektronickej identifikácie, ktoré spĺňajú požiadavky nariadenia (EÚ) č. 910/2014, pokiaľ ide o úroveň zabezpečenia „pokročilá“ alebo „vysoká“, a príslušných kvalifikovaných dôveryhodných služieb, ako sa stanovuje v uvedenom nariadení.

7. Povinné subjekty overujú totožnosť konečného užívateľa výhod a v relevantných prípadoch osôb, v mene alebo v prospech ktorých sa transakcia alebo činnosť vykonáva, jedným z týchto spôsobov:

a)	v súlade s odsekom 6;

b)	prijatím primeraných opatrení na získanie potrebných informácií, dokladov a údajov od klienta alebo iných spoľahlivých zdrojov vrátane iných verejných registrov, než sú centrálne registre.

Povinné subjekty určujú rozsah informácií, ktoré treba využiť, pričom zohľadňujú riziká, ktoré predstavuje príležitostná transakcia alebo obchodný vzťah a konečný užívateľ výhod, vrátane rizík súvisiacich s vlastníckou štruktúrou.

Povinné subjekty okrem spôsobov overovania uvedených v prvom pododseku tohto odseku overujú informácie týkajúce sa konečných užívateľov výhod nahliadnutím do centrálnych registrov.