Înainte de a stabili o relație de afaceri sau de a efectua o tranzacție ocazională, o entitate obligată se asigură că înțelege scopul și natura dorită a acesteia. În acest scop, entitatea obligată obține, dacă este necesar, informații privind:
(a) | scopul și justificarea economică a tranzacției ocazionale sau a relației de afaceri; |
(b) | valoarea estimată a activităților avute în vedere; |
(c) | sursa fondurilor; |
(d) | destinația fondurilor; |
(e) | activitatea economică sau ocupația clientului. |
În sensul primului paragraf litera (a) de la prezentul articol, entitățile obligate care intră sub incidența articolului 74 colectează informații pentru a stabili dacă utilizarea bunurilor cu valoare ridicată menționate la articolul respectiv este preconizată în scopuri comerciale sau necomerciale.