Regulamentul UE privind combaterea spălării banilor (AMLR), oficial Regulamentul (UE) 2024/1624 al Parlamentului European și al Consiliului, este primul cadru de reglementare al UE direct aplicabil pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AML/CFT). Adoptat la 31 mai 2024, acesta înlocuiește normele naționale fragmentate cu un set unic și uniform de obligații aplicabile în toate cele 27 de state membre ale UE începând cu 10 iulie 2027.
Articolul 21
Incapacitatea de a respecta cerința de aplicare a măsurilor de precauție privind clientela
Articolul 24
Raportarea discrepanțelor față de informațiile conținute în registrele beneficiarilor reali
Articolul 25
Identificarea scopului și a naturii dorite a unei relații de afaceri sau a unei tranzacții ocazionale
Articolul 26
Monitorizarea permanentă a relației de afaceri și monitorizarea tranzacțiilor efectuate de clienți
Articolul 28
Standarde tehnice de reglementare privind informațiile necesare aplicării măsurilor de precauție privind clientela
Articolul 29
Identificarea țărilor terțe cu deficiențe strategice semnificative în regimurile lor naționale privind CSB/CFT
Articolul 30
Identificarea țărilor terțe cu deficiențe în materie de conformitate în regimurile lor naționale privind CSB/CFT
Articolul 31
Identificarea țărilor terțe care reprezintă o amenințare specifică și gravă la adresa sistemului financiar al Uniunii
Articolul 32
Orientări privind riscurile, tendințele și metodele de spălare a banilor și de finanțare a terorismului
Articolul 35
Contramăsuri pentru atenuarea amenințărilor în materie de spălare a banilor și de finanțare a terorismului din afara Uniunii
Articolul 36
Măsuri sporite specifice de precauție pentru relațiile transfrontaliere de corespondent
Articolul 37
Măsuri sporite specifice de precauție pentru relațiile transfrontaliere de corespondent pentru furnizorii de servicii de criptoactive
Articolul 41
Dispoziții speciale privind persoanele care solicită să beneficieze de programele de obținere a dreptului de ședere prin investiții
Articolul 46
Membrii familiei și persoanele cunoscute ca asociați apropiați ai persoanelor expuse politic
Articolul 47
Specificații pentru sectorul asigurărilor de viață și al altor tipuri de asigurări legate de investiții
Articolul 54
Coexistența participației în capitalurile proprii și a controlului în structura de proprietate
Articolul 55
Structuri de proprietate care implică construcții juridice sau entități juridice similare
Articolul 57
Identificarea beneficiarilor reali ai entităților juridice similare trust-urilor exprese
Articolul 58
Identificarea beneficiarilor reali ai trust-urilor exprese și ai construcțiilor juridice similare
Articolul 60
Identificarea beneficiarilor potențiali și a beneficiarilor impliciți în cadrul trust-urilor discreționare
Articolul 70
Dispoziții specifice privind raportarea suspiciunilor de către anumite categorii de entități obligate