Regolament tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLR)

Ir-Regolament tal-UE Kontra l-Ħasil tal-Flus (AMLR), uffiċjalment ir-Regolament (UE) 2024/1624 tal-Parlament Ewropew u tal-Kunsill, huwa l-ewwel ktieb tar-regoli tal-UE direttament applikabbli għall-ġlieda kontra l-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu (AML/CFT). Adottat fil-31 ta’ Mejju 2024, dan jissostitwixxi r-regoli nazzjonali frammentati b’sett wieħed u uniformi ta’ obbligi applikabbli fis-27 Stat Membru kollha tal-UE mill-10 ta’ Lulju 2027.

KAPITOLU I
DISPOŻIZZJONIJIET ĠENERALI

Artikolu 1 Suġġett

Artikolu 2 Definizzjonijiet

Artikolu 3 Entitajiet marbutin b’obbligu

Artikolu 4 Eżenzjonijiet għal ċerti fornituri ta’ servizzi tal-logħob tal-azzard

Artikolu 5 Eżenzjonijiet għal ċerti klabbs tal-futbol professjonali

Artikolu 6 Eżenzjonijiet għal ċerti attivitajiet finanzjarji

Artikolu 7 Notifika minn qabel tal-eżenzjonijiet

Artikolu 8 Notifika ta’ operazzjonijiet transkonfinali u applikazzjoni tad-dritt nazzjonali

KAPITOLU II
POLITIKI, PROĊEDURI U KONTROLLI INTERNI TAL-ENTITAJIET MARBUTIN B’OBBLIGU

Artikolu 9 Kamp ta’ applikazzjoni tal-politiki, il-proċeduri u l-kontrolli interni

Artikolu 10 Valutazzjoni tar-riskju fil-livell tan-negozju

Artikolu 11 Funzjonijiet tal-konformità

Artikolu 12 Għarfien tar-rekwiżiti

Artikolu 13 Integrità tal-impjegati

Artikolu 14 Rapportar ta’ ksur u protezzjoni tal-persuni li jirrapportaw

Artikolu 15 Sitwazzjoni tal-impjegati speċifiċi

Artikolu 16 Rekwiżiti għal grupp kollu

Artikolu 17 Fergħat u sussidjarji f’pajjiżi terzi

Artikolu 18 Esternalizzazzjoni

KAPITOLU III
DILIĠENZA DOVUTA FIR-RIGWARD TAL-KLIJENTI

Artikolu 19 Applikazzjoni ta’ miżuri ta’diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti

Artikolu 20 Miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijenti

Artikolu 21 Nuqqas ta’ kapaċità ta’ konformità mar-rekwiżit li jiġu applikati miżuri ta’ diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijent

Artikolu 22 Identifikazzjoni u verifika tal-identità tal-klijent u tas-sid benefiċjarju

Artikolu 23 Twaqqit tal-verifika tal-identità tal-klijent u tas-sid benefiċjarju

Artikolu 24 Rappurtar ta’ diskrepanzi ma’ informazzjoni li tinsab fir-reġistri tas-sjieda benefiċjarja

Artikolu 25 Identifikazzjoni tal-iskop u tan-natura maħsuba ta’ relazzjoni tan-negozju jew ta’ tranżazzjoni okkażjonali

Artikolu 26 Monitoraġġ kontinwu tar-relazzjoni tan-negozju u monitoraġġ tat-tranżazzjonijiet imwettqa mill-klijenti

Artikolu 27 Miżuri temporanji għall-klijenti soġġetti għal sanzjonijiet finanzjarji tan-NU

Artikolu 28 Standards tekniċi regolatorji dwar l-informazzjoni neċessarja għat-twettiq tad-diliġenza dovuta fir-rigward tal-klijent

Artikolu 29 Identifikazzjoni ta’ pajjiżi terzi b’defiċjenzi strateġiċi sinifikanti fir-reġimi nazzjonali tagħhom tal-AML/CFT

Artikolu 30 Identifikazzjoni ta’ pajjiżi terzi bi dgħufijiet fil-konformità fir-reġimi nazzjonali tagħhom tal-AML/CFT

Artikolu 31 Identifikazzjoni ta’ pajjiżi terzi li jippreżentaw theddida speċifika u serja għas-sistema finanzjarja tal-Unjoni

Artikolu 32 Linji gwida dwar ir-riskji, ix-xejriet u l-metodi tal-ħasil tal-flus u l-finanzjament tat-terroriżmu

Artikolu 33 Miżuri simplifikati ta’ diliġenza dovuta

Artikolu 34 Kamp ta’ applikazzjoni tal-miżuri msaħħa ta’ diliġenza dovuta

Artikolu 35 Kontromiżuri biex jittaffa t-theddid tal-ħasil tal-flus u tal-finanzjament tat-terroriżmu minn barra l-Unjoni

Artikolu 36 Miżuri speċifiċi msaħħa ta’ diliġenza dovuta għar-relazzjonijiet korrispondenti transfruntiera

Artikolu 37 Miżuri speċifiċi msaħħa ta’ diliġenza dovuta għar-relazzjonijiet korrispondenti transfruntiera għall-fornituri ta’ servizzi tal-kriptoassi

Artikolu 38 Miżuri speċifiċi għall-istituzzjonijiet rispondenti individwali minn pajjiżi terzi

Artikolu 39 Projbizzjoni ta’ relazzjonijiet korrispondenti ma’ istituzzjonijiet fantażma

Artikolu 40 Miżuri biex jittaffew ir-riskji fir-rigward ta’ tranżazzjonijiet b’indirizz awtoospitat

Artikolu 41 Dispożizzjonijiet speċifiċi dwar applikanti għal residenza bi skemi ta’ investiment

Artikolu 42 Dispożizzjonijiet speċifiċi rigward persuni esposti politikament

Artikolu 43 Lista ta’ funzjonijiet pubbliċi prominenti

Artikolu 44 Persuni esposti politikament li huma benefiċjarji ta’ poloz tal-assigurazzjoni

Artikolu 45 Miżuri għal persuni li ma jibqgħux esposti politikament

Artikolu 46 Membri tal-familja u persuni magħrufa li huma assoċjati mill-qrib ta’ persuni esposti politikament

Artikolu 47 Speċifikazzjonijiet għas-settur tal-assigurazzjoni tal-ħajja u ta’ assigurazzjoni oħra relatata mal-investimenti

Artikolu 48 Dispożizzjonijiet ġenerali relatati mad-dipendenza fuq entitajiet oħrajn marbutin b’obbligu

Artikolu 49 Proċess ta’ dipendenza fuq entità oħra marbuta b’obbligu

Artikolu 50 Linji gwida dwar id-dipendenza fuq entitajiet oħrajn marbutin b’obbligu

KAPITOLU IV
TRASPARENZA DWAR IS-SJIEDA BENEFIĊJARJA

Artikolu 51 Identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji għal entitajiet ġuridiċi

Artikolu 52 Sjieda benefiċjarja permezz ta’ interess proprjetarju

Artikolu 53 Sjieda benefiċjarja permezz tal-kontroll

Artikolu 54 Koeżistenza ta’ interess proprjetarju u kontroll fl-istruttura tas-sjieda

Artikolu 55 Strutturi ta’ sjieda li jinvolvu arranġamenti ġuridiċi jew entitajiet ġuridiċi simili

Artikolu 56 Notifiki

Artikolu 57 Identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji għal entitajiet ġuridiċi simili għal trust espress

Artikolu 58 Identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji għal trusts espressi u għal arranġamenti ġuridiċi simili

Artikolu 59 Identifikazzjoni ta’ klassi ta’ benefiċjarji

Artikolu 60 Identifikazzjoni ta’ oġġetti ta’ setgħa u riċevituri awtomatiċi fi trusts diskrezzjonarji

Artikolu 61 Identifikazzjoni tas-sidien benefiċjarji tal-impriżi ta’ investiment kollettiv

Artikolu 62 Informazzjoni dwar is-sjieda benefiċjarja

Artikolu 63 Obbligi tal-entitajiet ġuridiċi

Artikolu 64 Obbligi tat-trustees

Artikolu 65 Eċċezzjonijiet għall-obbligi tal-entitajiet ġuridiċi u l-arranġamenti ġuridiċi

Artikolu 66 Obbligi tal-persuna nominata

Artikolu 67 Entitajiet ġuridiċi barranin u arranġamenti ġuridiċi barranin

Artikolu 68 Sanzjonijiet

KAPITOLU V
OBBLIGI TA’ RAPPORTAR

Artikolu 69 Rapportar ta’ suspetti

Artikolu 70 Dispożizzjonijiet speċifiċi għar-rapportar ta’ suspett minn ċerti kategoriji ta’ entitajiet marbutin b’obbligu

Artikolu 71 Iż-żamma lura minn twettiq ta’ tranżazzjonijiet

Artikolu 72 Divulgazzjoni lill-FIU

Artikolu 73 Projbizzjoni ta’ divulgazzjoni

Artikolu 74 Rapporti bbażati fuq livelli limitu ta’ tranżazzjonijiet f’ċerti oġġetti ta’ valur għoli

KAPITOLU VI
KONDIVIŻJONI TA’ INFORMAZZJONI

Artikolu 75 Skambju ta’ informazzjoni fil-qafas ta’ sħubijiet għall-kondiviżjoni tal-informazzjoni

KAPITOLU VII
PROTEZZJONI TAD-DATA U ŻAMMA TA’ REKORDS

Artikolu 76 Proċessar ta’ data personali

Artikolu 77 Żamma ta’ rekords

Artikolu 78 Forniment ta’ rekords lill-awtoritajiet kompetenti

KAPITOLU VIII
MIZURI BIEX JITTAFFEW IR-RISKJI LI JIRRIŻULTAW MINN STRUMENTI ANONIMI

Artikolu 79 Kontijiet anonimi u ishma tal-portaturi u ċertifikati ta’ ishma tal-portaturi

Artikolu 80 Limiti għal pagamenti kbar fi flus kontanti bi skambju għal oġġetti jew servizzi

KAPITOLU IX
DISPOŻIZZJONIJIET FINALI

Artikolu 81 Kooperazzjoni bejn l-FIUs u l-UPPE

Artikolu 82 Talbiet għal informazzjoni lill-UPPE

Artikolu 83 Kooperazzjoni bejn l-FIUs u l-OLAF

Artikolu 84 Talbiet għal informazzjoni lill-OLAF

Artikolu 85 Eżerċizzju tad-delega

Artikolu 86 Proċedura tal-kumitat

Artikolu 87 Rieżami

Artikolu 88 Rapporti

Artikolu 89 Relazzjoni mad-Direttiva (UE) 2015/849

Artikolu 90 Dħul fis-seħħ u applikazzjoni