1. Izņemot personas, kas nodarbojas ar bezkonta naudas pārvedumiem, kā definēts Direktīvas (ES) 2015/2366 4. panta 22) punktā, dalībvalstis var nolemt no šīs regulas prasībām atbrīvot juridiskas vai fiziskas personas, kuras neregulāri vai ļoti ierobežotā mērā iesaistās Direktīvas 2013/36/ES I pielikuma 2.–12., 14. un 15. punktā minētajā finanšu darbībā, ja pastāv neliels nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas risks, ar noteikumu, ka ir izpildīti visi turpmāk minētie kritēriji:
a) | finanšu darbība ir ierobežota absolūtā izteiksmē; |
b) | finanšu darbība ir ierobežota uz darījuma pamata; |
c) | finanšu darbība nav šādu personu pamatdarbība; |
d) | finanšu darbība ir palīgdarbība un ir tieši saistīta ar šādu personu pamatdarbību; |
e) | šādu personu pamatdarbība nav šīs regulas 3. panta 3. punkta a)–d) apakšpunktā vai g) apakšpunktā minētā darbība; |
f) | finanšu darbība tiek nodrošināta tikai šādu personu pamatdarbības klientiem un parasti netiek piedāvāta sabiedrībai. |
2. Šā panta 1. punkta a) apakšpunkta nolūkā dalībvalstis paredz prasību, ka finanšu darbības kopējais apgrozījums nepārsniedz robežvērtību, kurai ir jābūt pietiekami zemai. Šo robežvērtību nosaka valsts līmenī atkarībā no finanšu darbības veida.
3. Šā panta 1. punkta b) apakšpunkta nolūkā dalībvalstis piemēro maksimālu robežvērtību katram klientam un katram atsevišķajam darījumam neatkarīgi no tā, vai darījumu veic ar vienu operāciju vai saistītu darījumu veidā. Minēto maksimālo robežvērtību nosaka valsts līmenī atkarībā no finanšu darbības veida. Tā ir pietiekami zema, lai nodrošinātu, ka attiecīgo veidu darījumi ir nepraktiska un neefektīva metode nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai, un tā nepārsniedz 1 000 EUR vai līdzvērtīgu summu nacionālajā valūtā, neatkarīgi no maksāšanas līdzekļa.
4. Šā panta 1. punkta c) apakšpunkta nolūkā dalībvalstis paredz prasību, ka finanšu darbības apgrozījums nepārsniedz 5 % no attiecīgās fiziskās vai juridiskās personas kopējā apgrozījuma.
5. Novērtējot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas vai teroristu finansēšanas risku šā panta nolūkā, dalībvalstis pievērš īpašu uzmanību jebkurai finanšu darbībai, par kuru uzskata, ka tās būtības dēļ to īpaši ir iespējams izmantot vai ļaunprātīgi izmantot nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai vai teroristu finansēšanai.
6. Dalībvalstis nosaka uz risku izvērtēšanu balstītas uzraudzības darbības vai veic citus atbilstīgus pasākumus, lai nodrošinātu, ka atbrīvojumus, kas piešķirti, ievērojot šo pantu, neizmanto ļaunprātīgi.