5. cikk – Feladatok

a)

nyomon követi a fejleményeket a belső piacon, és értékeli a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos fenyegetéseket, sebezhetőségeket és kockázatokat;

b)

nyomon követi a fejleményeket a harmadik országokban, és értékeli az ezen országok pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszereivel kapcsolatos azon fenyegetéseket, sebezhetőségeket és kockázatokat, amelyek hatással vannak vagy hatással lehetnek a belső piacra;

c)

saját, valamint a felügyeletek és a felügyeleti hatóságok felügyeleti tevékenységein keresztül információkat gyűjt és elemez a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkozó szabályok kötelezett szolgáltatók általi alkalmazásával kapcsolatban feltárt hiányosságokról, a kötelezett szolgáltatók kockázati kitettségéről, valamint a kiszabott szankciókról és az alkalmazott korrekciós intézkedésekről;

d)

létrehozza és naprakészen tartja a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni központi információs adatbázist a felügyeleti hatóságoktól gyűjtött vagy a Hatóság tevékenységeiből származó információk alapján;

e)

elemzi a központi adatbázisban összegyűjtött információkat, és ezeket az elemzéseket a szükséges ismeret elve alapján és titoktartás mellett megosztja a felügyeletekkel, a felügyeleti hatóságokkal és a nem a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságokkal;

f)

támogatja az (EU) 2024/1640 irányelv 7. cikkében említett, a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással, valamint a belső piacot érintő célzott pénzügyi szankciók végre nem hajtásával és kijátszásával kapcsolatos kockázatok elemzését;

g)

támogatja, megkönnyíti és megerősíti a kötelezett szolgáltatók és a felügyeletek, a felügyeleti hatóságok és a nem a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeletet ellátó hatóságok közötti együttműködést és információcserét annak érdekében, hogy kialakítsa a belső piacot fenyegető pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok és fenyegetések közös értelmezését, beleértve a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén információmegosztási partnerségekben való részvételt is;

h)

kiadványokat ad ki és képzéseket biztosít, valamint igény szerint egyéb szolgáltatásokat nyújt a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok tudatosítása és kezelése érdekében;

i)

jelentést tesz a Bizottságnak minden olyan esetről, amikor a Hatóság feladatainak ellátása során megállapítja, hogy valamely tagállam helytelenül vagy hiányosan ültette át az (EU) 2024/1640 irányelvet;

j)

elvégez minden egyéb, e rendeletben vagy az 1. cikk (2) bekezdésében említett egyéb jogalkotási aktusokban meghatározott konkrét feladatot.

a)

biztosítja, hogy a kiválasztott kötelezett szolgáltatók megfeleljenek az (EU) 2024/1634 rendelet és az (EU) 2023/1113 rendelet alapján rájuk alkalmazandó követelményeknek, beleértve a célzott pénzügyi szankciók végrehajtásával kapcsolatos kötelezettségeket is;

b)

felügyeleti felülvizsgálatokat és értékeléseket végez az egyes szolgáltatók szintjén és csoportszinten annak megállapítása érdekében, hogy a kiválasztott kötelezett szolgáltatók által bevezetett belső politikák, eljárások és kontrollmechanizmusok elegendőek-e ahhoz, hogy megfeleljenek a rájuk alkalmazandó követelményeknek, és e felügyeleti felülvizsgálatok és értékelések alapján egyedi követelményeket határoz meg, közigazgatási intézkedéseket alkalmaz, éspénzbírságokat és kényszerítő bírságokat szab ki a 21., 22. és 23. cikk alapján;

c)

részt vesz a csoportszintű felügyeletben, különösen a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokban, ideértve azt az esetet is, amikor egy kiválasztott kötelezett szolgáltató olyan csoport tagja, amelynek székhelyei, leányvállalatai vagy fióktelepei az Unión kívül találhatók;

d)

a kiválasztott kötelezett szolgáltatók kockázatainak és sebezhetőségeinek értékelésére szolgáló rendszert dolgoz ki és tart naprakészen a Hatóság és a felügyeleti hatóságok felügyeleti tevékenységeinek információkkal való alátámasztása céljából, többek között az e szolgáltatóktól származó adatok strukturált kérdőívek és más online vagy offline eszközök segítségével történő gyűjtése révén.

a)

naprakész jegyzéket vezet az Unión belüli pénzügyi felügyeletekről;

b)

időszakos értékeléseket végez annak biztosítása érdekében, hogy valamennyi pénzügyi felügyelet rendelkezzen a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos feladatai ellátásához szükséges kielégítő erőforrásokkal, hatáskörökkel és stratégiákkal, és elérhetővé teszi az ilyen értékelések eredményeit;

c)

a pénzügyi felügyeletek vagy a Hatóság közvetlen felügyelet vállalására irányuló kérelmére vagy a Hatóság saját kezdeményezésére megfelelő intézkedéseket hoz a Hatóság beavatkozását igénylő és a nem kiválasztott kötelezett szolgáltatók megfelelésével vagy kockázati kitettségével kapcsolatos kivételes körülmények esetén;

d)

elősegíti a pénzügyi ágazatbeli, pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok működését;

e)

a pénzügyi felügyeletekkel együttműködve hozzájárul a felügyeleti gyakorlatok konvergenciájához és a magas szintű felügyeleti standardok előmozdításához a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén, többek között a célzott pénzügyi szankciókhoz kapcsolódó, a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos követelményeknek való megfelelés ellenőrzésével kapcsolatban;

f)

koordinálja az uniós pénzügyi felügyeletek közötti személyzeti és információcserét a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén;

g)

segítséget nyújt a pénzügyi felügyeleteknek konkrét megkereséseikkel összefüggésben a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén, ideértve a pénzügyi felügyeletek közötti közvetítésre irányuló megkereséseket is;

h)

elvégzi a g) pontban említett konkrét megkeresést követően a pénzügyi felügyeletek között a valamely kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban – többek között a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokkal összefüggésben – meghozandó intézkedésekkel kapcsolatos nézeteltérések kötelező erejű rendezését.

a)

naprakész jegyzéket vezet az Unión belüli nem pénzügyi felügyeletekről;

b)

koordinálja a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területére vonatkozó felügyeleti standardok és módszerek partneri felülvizsgálatát;

c)

kivizsgálja a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén az uniós jognak a nem pénzügyi felügyeletek és az önszabályozó testületeket felvigyázó hatóságok általi esetleges megsértését vagy alkalmazásának elmulasztását, ajánlásokat ad ki az azonosított jogsértések orvoslásának módjára vonatkozóan, és amennyiben a felügyeletek vagy a hatóságok nem tesznek eleget az ajánlásoknak, figyelmeztetéseket ad ki, amelyekben azonosítja a jogsértés hatásainak enyhítése érdekében végrehajtandó intézkedéseket;

d)

időszakos felülvizsgálatokat végez annak biztosítása érdekében, hogy valamennyi nem pénzügyi felügyelet rendelkezzen a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos feladatai ellátásához szükséges elegendő erőforrásokkal és hatáskörökkel;

e)

hozzájárul a felügyeleti módszerek konvergenciájához és a magas szintű felügyeleti standardok előmozdításához a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem területén;

f)

elősegíti a nem pénzügyi ágazatbeli pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok működését;

g)

segítséget nyújt a nem pénzügyi felügyeleteknek konkrét megkereséseikkel összefüggésben, mint például a valamely kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban meghozandó intézkedésekkel kapcsolatos, a nem pénzügyi felügyeletek közötti közvetítésre irányuló megkereséseket is, többek között a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokkal összefüggésben.

a)

naprakész jegyzéket vezet az Unión belüli pénzügyi információs egységekről;

b)

nyomon követi a pénzügyi információs egységek jogi keretrendszere és szerveződése tekintetében bekövetkező változásokat, a feladataik ellátásához szükséges erőforrásokra összpontosítva;

c)

támogatja a pénzügyi információs egységek munkáját, és hozzájárul a pénzügyi információs egységek közötti jobb együttműködéshez és koordinációhoz;

d)

közreműködik a pénzügyi információs egységek közös elemzéseinek elvégzése szempontjából releváns ügyek azonosításában és kiválasztásában;

e)

megfelelő módszereket és eljárásokat dolgoz ki a határokon átnyúló ügyek pénzügyi információs egységes általi közös elemzéseinek elvégzésére;

f)

létrehozza, koordinálja és megszervezi a pénzügyi információs egységek által végzett közös elemzéseket, és elősegíti azok elvégzését;

g)

segítséget nyújt a pénzügyi információs egységeknek konkrét megkereséseikkel összefüggésben, mint például a pénzügyi információs egységek közötti nézeteltérés esetén történő közvetítésre irányuló megkereséseket is;

h)

partneri felülvizsgálatokat végez a pénzügyi információs egységek tevékenységeiről, amelyek célja következetességük és eredményességük erősítése, valamint a legjobb gyakorlatok azonosítása;

i)

a pénzügyi információs egységek elemzési kapacitását javító eszközöket és szolgáltatásokat, valamint informatikai és mesterségesintelligencia-szolgáltatásokat és eszközöket fejleszt ki és bocsát a pénzügyi információs egységek rendelkezésére a biztonságos információmegosztás érdekében, többek között a FIU.net számára nyújtott tárhelyszolgáltatás révén;

j)

fejleszti, megosztja és előmozdítja a gyanús ügyletek felderítésére, elemzésére és terjesztési módszereire vonatkozó szaktudást;

k)

a pénzügyi információs egységek kérelmére számukra a Hatóság célkitűzéseinek keretein belül, valamint a rendelkezésére álló személyzeti és költségvetési erőforrásokkal összhangban szakképzést és segítséget nyújt, többek között pénzügyi támogatás révén;

l)

a pénzügyi információs egységek kérelmére támogatja a pénzügyi információs egységek és a kötelezett szolgáltatók közötti interakciót a kötelezett szolgáltatóknak nyújtott szaktudás révén, beleértve a gyanús tevékenységek és ügyletek felderítésével és azok pénzügyi információs egységek felé történő bejelentésével kapcsolatos tájékozottságuk és eljárásaik javítását;

m)

a pénzügyi információs egységek által azonosított, a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos fenyegetésekre, kockázatokra és módszerekre vonatkozó értékeléseket és stratégiai elemzéseket készít elő és koordinál.