(1) A pénzügyi felügyeletek értesítik a Hatóságot, ha valamely nem kiválasztott kötelezett szolgáltató helyzete az (EU) 2024/1624 rendeletnek, az (EU) 2023/1113 rendeletnek, az e rendeletek végrehajtása érdekében elfogadott bármely egyéb jogi rendelkezésnek vagy bármely felügyeleti hatóság által kibocsátott közigazgatási aktusnak való megfelelése, valamint a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatoknak való kitettsége tekintetében gyorsan és jelentősen romlik, különösen akkor, ha ez a romlás több tagállamot vagy az Unió egészét hátrányosan érintheti, vagy alááshatja az Unió pénzügyi rendszerének integritását.
(2) Amennyiben a Hatóság arra utaló jeleket észlel, hogy egy nem kiválasztott kötelezett szolgáltató súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus jogsértést követ el, felkérheti a pénzügyi felügyeletet, hogy:
a) | vizsgálja ki az olyen jeleket, amelyek utalhatnak az uniós jog megsértésére, vagy ha az említett uniós jog irányelvekből áll vagy kifejezetten választási lehetőségeket biztosít a tagállamoknak, akkor a nemzeti jog megsértésére, amennyiben e nemzeti jog irányelveket ültet át vagy az uniós jog által a tagállamoknak biztosított választási lehetőségeket valósít meg; valamint |
b) | mérlegelje szankciók kiszabását az érintett szervezetre a szóban forgó jogsértések tekintetében a közvetlenül alkalmazandó uniós joggal vagy az irányelveket átültető nemzeti joggal összhangban. |
Ilyen esetben a Hatóság szükség esetén felkérheti a nem kiválasztott kötelezett szolgáltató pénzügyi felügyeletét arra is, hogy hozzon ennek a szolgáltatónak címzett egyedi határozatot, amelyben előírja számára a közvetlenül alkalmazandó uniós jog szerinti kötelezettségei, vagy – annyiban, amennyiben irányelveket ültet át vagy az uniós jog által a tagállamoknak biztosított választási lehetőségeket valósít meg –, a nemzeti jog szerinti kötelezettségei teljesítéséhez szükséges intézkedések megtételét, beleértve bármely gyakorlat megszüntetését is. Az e bekezdésben említett felkérések nem akadályozhatják azon pénzügyi felügyelet folyamatban lévő felügyeleti intézkedéseit, amelyhez a felkérést intézik.
(3) A (2) bekezdésben említett felkérés akkor kezdeményezhető, ha a Hatóság súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus jogsértésre utaló jeleket észlel:
a) | a pénzügyi felügyeletek (1) bekezdés szerinti értesítéseit követően; |
b) | a Hatóság saját maga által gyűjtött, jól megalapozott információi alapján; vagy |
c) | uniós intézményektől, szervektől, hivataloktól vagy ügynökségektől vagy bármely más megbízható és hiteles információforrásból származó információk kézhezvételét követően. |
(4) A pénzügyi felügyelet eleget tesz a (2) bekezdéssel összhangban hozzá intézett minden felkérésnek, és – amint lehetséges, de legkésőbb az ilyen felkérésre vonatkozó értesítésnapjától számított tíz munkanapon belül – tájékoztatja a Hatóságot az adott megkeresésnek való megfelelés céljából tett vagy tervezett lépésekről.
(5) Amennyiben a (2) bekezdésben említett felkérésnek nem tesznek eleget, vagy a Hatóság a felkérésre vonatkozó értesítés napjától számított 10 munkanapon belül nem kap tájékoztatást a felkérés teljesítése érdekében tett vagy tervezett lépésekről, a Hatóság kérheti a Bizottságtól, hogy engedélyezze a nem kiválasztott kötelezett szolgáltató közvetlen felügyeletével kapcsolatos, az 5. cikk (2) bekezdésében és a 6. cikk (1) bekezdésében említett vonatkozó feladatoknak és hatásköröknek az érintett pénzügyi felügyeletről a Hatóságra történő ideiglenes átruházását.
(6) A Hatóság által az (5) bekezdés alapján a Bizottsághoz intézett kérésnek a következőket kell tartalmaznia:
a) | a közvetlenül alkalmazandó követelmények nem kiválasztott kötelezett szolgáltató általi súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértésének leírása, valamint annak indokolása, hogy e jogsértések miért tartoznak a (2) és (3) bekezdés alapján a Hatóság hatáskörébe; |
b) | annak indokolása, hogy a pénzügyi felügyelethez intézett, a (2) bekezdésben említett felkérés miért nem eredményezett semmilyen intézkedést a (4) bekezdésben meghatározott határidőn belül, beleértve adott esetben azt az információt, hogy a pénzügyi felügyelet nem válaszolt a felkérésre; |
c) | egy három évet meg nem haladó javasolt időszak, amely alatt a Hatóság fogja gyakorolni az érintett, nem kiválasztott kötelezett szolgáltatóhoz kapcsolódó releváns feladatokat és hatásköröket; |
d) | azon intézkedések leírása, amelyeket a Hatóság az érintett, nem kiválasztott kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban a (2) bekezdésben említett súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus jogsértések kezelése érdekében a feladatok és hatáskörök átruházását követően meghozni szándékozik; |
e) | a Hatóság és az érintett pénzügyi felügyelet közötti bármely releváns kommunikáció. |
(7) A (6) bekezdésben említett információk alapján a Bizottság számára a Hatóság kérése kézhezvételének napjától számítva egy hónap áll rendelkezésére, hogy kellően indokolt határozatot fogadjon el a vonatkozó feladatok és hatáskörök átruházásának engedélyezéséről, vagy az erre irányuló felkérés elutasításáról. A határozatról értesíteni kell a Hatóságot, amely erről haladéktalanul tájékoztatja a pénzügyi felügyeletet és a nem kiválasztott kötelezett szolgáltatót. Az Európai Parlamentet és a Tanácsot tájékoztatni kell a határozatról.
(8) A Hatóságnak a nem kiválasztott kötelezett szolgáltatóval kapcsolatos feladatok és hatáskörök átruházásáról szóló határozatról történő értesítését követő tizedik munkanapon a nem kiválasztott kötelezett szolgáltatót az 5. cikk (2) bekezdésében említett feladatok, valamint a 6. cikk (1) bekezdésében és a 17–23. cikkben említett hatáskörök gyakorlása céljából kiválasztott kötelezett szolgáltatónak kell tekinteni. A Bizottság határozata határidőt állapít meg e feladatok és hatáskörök gyakorlására, amelynek lejártakor azok automatikusan visszaszállnak az érintett pénzügyi felügyeletre.
(9) Az érintett pénzügyi felügyelettel folytatott konzultációt követően a Hatóság kérelmet nyújthat be a Bizottsághoz a feladatok és hatáskörök átruházását engedélyező határozat alkalmazásának meghosszabbítása iránt. A kérelmet legalább két hónappal a kezdeti időszak lejárta előtt kell benyújtani.
Az első albekezdésben említett kérelemhez csatolni kell a következőket:
a) | a Hatóság által az érintett kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban hozott eddigi intézkedések és a meghozni kívánt további intézkedések leírása; |
b) | annak indokolása, hogy ezek a további intézkedések miért kezelik a (2) bekezdés alapján továbbra is a Hatóság hatáskörébe tartozó jogsértéseket; |
c) | egy három évet meg nem haladó javasolt időszak, az 5. cikk (2) bekezdésében említett feladatok, valamint a 6. cikk (1) bekezdésében és a 17–23. cikkben említett hatáskörök kötelezett szolgáltató tekintetében történő gyakorlásának további fenntartására; |
d) | a Hatóság és az érintett pénzügyi felügyelet közötti bármely releváns kommunikáció. |
A Bizottság a (7) bekezdésben megjelölt határidőn belül határozatot fogad el a meghosszabbítás megadásáról. Az e bekezdés szerinti meghosszabbítás csak egyszer adható meg.