(1) Az e rendelettel ráruházott feladatok ellátása céljából a Hatóság pénzbírságot szabhat ki, ha egy kiválasztott kötelezett szolgáltató szándékosan vagy gondatlanul megsérti az (EU) 2023/1113 rendeletben vagy az (EU) 2024/1624 rendeletben foglalt valamely követelményt, vagy nem tesz eleget az e rendelet 6. cikkének (1) bekezdésében említett kötelező erejű határozatnak.
(2) Amennyiben a Hatóság ügyvezető testülete megállapítja, hogy egy kiválasztott kötelezett szolgáltató szándékosan vagy gondatlanul súlyosan, ismétlődően vagy szisztematikusan megsértette az (EU) 2023/1113 rendeletben vagy az (EU) 2024/1624 rendeletben foglalt, közvetlenül alkalmazandó követelményeket, az e cikk (3) bekezdésével összhangban pénzbírságot kiszabó határozatot fogad el. Az ilyen jogsértések miatt kiszabott pénzbírságokat az adott eset körülményeitől függően a 21. cikk (2) bekezdésében említett közigazgatási intézkedések mellett vagy helyett kell kiszabni.
(3) Az (1) bekezdésben említett pénzbírságok alapösszege a következő korlátok közé eshet:
a) | az ügyfél-átvilágítással, a csoportszintű politikáival, eljárásaival és kontrollmechanizmusaival vagy a beszámolási kötelezettségekkel kapcsolatos egy vagy több követelmény olyan súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértése esetén, amelyet két vagy több olyan tagállamban azonosítottak, amelyben valamely kiválasztott kötelezett szolgáltató működik, az összeg legalább 500 000 EUR, de legfeljebb 2 000 000 EUR vagy az éves árbevétel 1 %-a, attól függően, hogy melyik a magasabb; |
b) | az ügyfél-átvilágítással, a belső politikákkal, eljárásokkal és kontrollmechanizmusokkal vagy a beszámolási kötelezettségekkel kapcsolatos egy vagy több követelmény olyan súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértése esetén, amelyet egy olyan tagállamban azonosítottak, amelyben valamely kiválasztott kötelezett szolgáltató működik, az összeg legalább 100 000 EUR, de legfeljebb 1 000 000 EUR vagy az éves árbevétel 0,5 %-a, attól függően, hogy melyik a magasabb; |
c) | bármely egyéb követelmény olyan súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértése esetén, amelyet két vagy több olyan tagállamban azonosítottak, amelyben valamely kiválasztott kötelezett szolgáltató működik, az összeg legalább 100 000 EUR, de legfeljebb 2 000 000 EUR; |
d) | bármely egyéb követelmény olyan súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértése esetén, amelyet egy olyan tagállamban azonosítottak, amelyben valamely kiválasztott kötelezett szolgáltató működik, az összeg legalább 100 000 EUR, de legfeljebb 1 000 000 EUR; |
e) | a Hatóság 6. cikk (1) bekezdésében említett határozatainak súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus megsértése esetén az összeg legalább 100 000 EUR, de legfeljebb 1 000 000 EUR. |
(4) A (3) bekezdésben meghatározott értékhatárokon belül megállapított alapösszegeket szükség esetén, súlyosbító vagy enyhítő tényezők figyelembevételével, az I. mellékletben meghatározott releváns együtthatókkal összhangban kell kiigazítani. A releváns súlyosbító együtthatókat egyesével kell az alapösszegre alkalmazni. Ha több súlyosbító együttható is alkalmazandó, az alapösszeghez hozzá kell adni azokat az értékeket, amelyeket az alapösszeg és az alapösszegnek az egyes súlyosbító együtthatók alkalmazásával kapott mennyiségek különbségeiként kapunk. Amennyiben a jogsértésből származó haszon vagy a jogsértés által harmadik feleknek okozott veszteségek meghatározhatók, azokat az együtthatók alkalmazását követően hozzá kell adni a szankció teljes összegéhez.
(5) A megfelelő enyhítő együtthatókat egyesével kell az alapösszegre alkalmazni. Ha több enyhítő együttható is alkalmazandó, az alapösszegből ki kell vonni az alapösszeg és az egyes enyhítő együtthatók alkalmazásával kapott összegek különbözeteit.
(6) A (3) bekezdés a) és b) pontjában említett súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus jogsértésekért kiszabható szankció maximális összege – a (4) és (5) bekezdésben említett együtthatók alkalmazását követően – nem haladhatja meg a kötelezett szolgáltató előző üzleti évi teljes éves árbevételének 10 %-át.
(7) A (3) bekezdés c) és d) pontjában említett súlyos, ismétlődő vagy szisztematikus jogsértésekért kiszabható szankció maximális összege – a (4) és (5) bekezdésben említett együtthatók alkalmazását követően – nem haladhatja meg a 10 000 000 EUR összeget.
(8) Amennyiben a kiválasztott kötelezett szolgáltató anyavállalat, vagy olyan anyavállalat leányvállalata, amelynek a 2013/34/EU európai parlamenti és tanácsi irányelv (37) 22. cikkével összhangban összevont (konszolidált) éves pénzügyi kimutatásokat kell készítenie, a releváns teljes éves árbevétel a legutolsó rendelkezésre álló, a legfelső szintű anyavállalat vezető testülete által jóváhagyott összevont beszámoló szerinti teljes éves árbevétel, vagy az alkalmazandó számviteli standardokkal összhangban lévő, annak megfelelő típusú bevétel.
(9) Azon esetekben, amelyekre e cikk (1) bekezdése nem terjed ki, amennyiben az e rendeletben ráruházott feladatok ellátása céljából szükséges, a Hatóság előírhatja a pénzügyi felügyeletek számára, hogy indítsanak eljárást azon intézkedések meghozatalára, amelyek révén az (EU) 2024/1640 irányelvet átültető nemzeti joggal, valamint az uniós jog által jelenleg elő nem írt, konkrét hatásköröket átruházó bármely vonatkozó nemzeti jogszabállyal összhangban biztosítható a megfelelő pénzbírságok kiszabása. A kiszabott pénzbírságoknak hatékonyaknak, arányosaknak és visszatartó erejűeknek kell lenniük.
Az első albekezdés alkalmazandó az (EU) 2024/1640 irányelvet átültető nemzeti jog megsértése esetén a kiválasztott kötelezett szolgáltatókkal szemben kiszabandó pénzbírságokra, valamint a kiválasztott kötelezett szolgáltatók vezető testületének azon tagjaira kiszabandó pénzbírságokra, akik a nemzeti jog értelmében felelősek egy kiválasztott kötelezett szolgáltató általi jogsértésért.
(10) A Hatóság által kiszabott pénzbírságoknak hatékonyaknak, arányosaknak és visszatartó erejűeknek kell lenniük.
A pénzbírság összegének meghatározásakor a Hatóság kellően figyelembe veszi, hogy a kiválasztott kötelezett szolgáltató képes-e a pénzbírság megfizetésére, és amennyiben a pénzbírság befolyásolhatja a prudenciális szabályozásnak való megfelelést, konzultál a kiválasztott kötelezett szolgáltatók tekintetében alkalmazandó uniós jognak való megfelelése felügyeletéért felelős hatóságokkal.Tanács 2013/34/EU (HL L 182)