(1) Azok a hitelintézetek és pénzügyi intézmények, valamint a hitelintézetek és pénzügyi intézmények csoportjai, amelyek kockázati profilja a 12. cikk alapján magas besorolást kapott, kiválasztott kötelezett szolgáltatóknak minősülnek.
(2) Amennyiben azonban az (1) bekezdés alapján több mint 40 szolgáltatót azonosítanak, a Hatóság a felügyeleti hatóságokkal konzultálva megállapodhat abban, hogy a kiválasztást egy meghatározott eltérő számú, 40-nél több szervezetre vagy csoportra korlátozza.
A kiválasztott kötelezett szolgáltatók első albekezdésben említett meghatározott eltérő számára vonatkozó határozat meghozatalakor a Hatóság figyelembe veszi saját forrásait a szükséges számú felügyeleti és támogató személyzet beosztásához vagy külön felvételéhez szükséges kapacitása tekintetében, és biztosítja, hogy a pénzügyi és emberi erőforrások szükséges növelése megvalósítható legyen.
A maximális számra vonatkozó határozat alapján a kiválasztott kötelezett szolgáltatók azok az (1) bekezdés szerinti kötelezett szolgáltatók, amelyek a legtöbb tagállamban működnek akár telephelyeken keresztül, akár a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján.
Abban az esetben, ha a harmadik albekezdésben említett kritérium alkalmazása a meghatározott maximumnál magasabb számú kötelezett szolgáltató kiválasztását eredményezi, a Hatóság kiválasztja – azon kötelezett szolgáltatók vagy csoportok közül, amelyeket az említett albekezdéssel összhangban választanának ki, és amelyek a legkevesebb tagállamban működnek – azokat a kötelezett szolgáltatókat vagy csoportokat, amelyek esetében a legnagyobb a harmadik országokkal folytatott ügyletek volumenének az ügyleteknek az előző pénzügyi évben mért teljes volumenéhez viszonyított aránya.
(3) Amennyiben egy tagállamban egyetlen letelepedett, engedélyezett vagy nyilvántartásba vett, vagy ott leányvállalattal rendelkező, és magas kockázati profillal rendelkezőként besorolt hitelintézet, pénzügyi intézmény, vagy hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények csoportja sem minősül az e cikk (1) és (2) bekezdése alapján kiválasztott kötelezett szolgáltatónak, a Hatóság a 12. cikk (7) bekezdésének b) pontjában említett módszertan alapján e tagállamban kiegészítő kiválasztási eljárást folytat lel.
A kiegészítő kiválasztási eljárást követően az adott tagállamban letelepedett vagy nyilvántartásba vett, magas kockázati profillal rendelkező hitelintézet vagy pénzügyi intézmény, vagy a hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények csoportja kiválasztott kötelezett szolgáltatónak minősül.
Amennyiben a szóban forgó tagállamban több hitelintézet vagy pénzügyi intézmény, vagy hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények csoportja magasként besorolt kockázati profillal rendelkezik, az a szervezet minősül kiválasztott kötelezett szolgáltatónak, amely a legtöbb tagállamban működik akár telephelyen keresztül, akár a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján. Ha több hitelintézet vagy pénzügyi intézmény, vagy hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények csoportja azonos számú tagállamban működik, az a szervezet minősül kiválasztott kötelezett szolgáltatónak, amelynek esetében – a legutolsó pénzügyi év során mérve – a legmagasabb a harmadik országokkal végrehajtott ügyletek volumenének aránya az összes ügylet volumenéhez képest.
(4) A Hatóság az első kiválasztási eljárást 2027. július 1-ig kezdi meg, és a kiválasztást a megkezdés napját követő hat hónapon belül befejezi. A későbbiekben a kiválasztási eljárást az első kiválasztás megkezdésének napját követően háromévente kell lefolytatni, és azt mindegyik kiválasztási eljárás esetében hat hónapon belül le kell zárni. A kiválasztott kötelezett szolgáltatók jegyzékét a Hatóság a kiválasztási eljárás befejezését követően indokolatlan késedelem nélkül közzéteszi. A Hatóság hat hónappal a jegyzék közzétételét követően megkezdi a kiválasztott kötelezett szolgáltatók közvetlen felügyeletét.
(5) A kiválasztott kötelezett szolgáltatók jegyzékének közzététele előtt a Hatóság tájékoztatja a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemért felelős releváns hatóságokat az értékelési folyamat eredményeiről, valamint az értékelés alá tartozó kötelezett szolgáltatók eredendő és fennmaradó kockázatának besorolásáról.
(6) A kiválasztott kötelezett szolgáltató mindaddig a Hatóság közvetlen felügyelete alatt marad, amíg a Hatóság meg nem kezdi a kiválasztott kötelezett szolgáltatók közvetlen felügyeletét a következő kiválasztási fordulóra összeállított olyan jegyzék alapján, amely már nem tartalmazza e kötelezett szolgáltatót.