Harmadik országbeli válaszadó intézményekkel folytatott, kifizetéseket is magukban foglaló határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatok esetében – beleértve az értékpapírügyletek és pénzátutalások céljára kialakított kapcsolatokat is – a 20. cikkben meghatározott ügyfél-átvilágítási intézkedések mellett a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek üzleti kapcsolat létesítésekor:
a) | elegendő információt kell gyűjteniük a válaszadó intézményről ahhoz, hogy teljes mértékben megismerjék a válaszadó intézmény üzleti tevékenységének jellegét, és nyilvánosan rendelkezésre álló információkból megállapítsák az intézmény megítélését és a felügyelet színvonalát; |
b) | értékelniük kell a válaszadó intézménynek a pénzmosást és a terrorizmus finanszírozását megakadályozni hivatott kontrollmechanizmusait; |
c) | az új levelezőbanki kapcsolatok létesítése előtt meg kell szerezniük a vezető tisztségviselők jóváhagyását; |
d) | dokumentálniuk kell minden egyes intézmény felelősségi körét; |
e) | a „payable through” számlák tekintetében meg kell győződniük arról, hogy a válaszadó intézmény ellenőrizte a levelező intézmény számláihoz közvetlen hozzáféréssel rendelkező ügyfelek személyazonosságát, és végrehajtotta folyamatos átvilágításukat, valamint meg kell győződniük arról is, hogy a válaszadó intézmény kérésre közölni tudja a vonatkozó ügyfél-átvilágítási adatokat. |
Amennyiben a hitelintézetek és pénzügyi intézmények úgy döntenek, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos okokból megszüntetik a határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokat, e döntésüket dokumentálniuk kell.