Az EU pénzmosás elleni rendelete (AMLR) | Teljes szöveg és útmutató 2024/1624

Az EU pénzmosás elleni rendelete (AMLR), hivatalos nevén az Európai Parlament és a Tanács (EU) 2024/1624 rendelete, az első közvetlenül alkalmazandó uniós szabálykönyv a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem (AML/CFT) terén. A 2024. május 31-én elfogadott rendelet a széttagolt nemzeti szabályokat egyetlen, egységes kötelezettségrendszerrel váltja fel, amely mind a 27 uniós tagállamban alkalmazandó 2027. július 10-től.

I. FEJEZET
ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK

1. cikk Tárgy

2. cikk Fogalommeghatározások

3. cikk Kötelezett szolgáltatók

4. cikk Egyes szerencsejáték-szervezőkre vonatkozó mentességek

5. cikk Egyes hivatásos labdarúgóklubokra vonatkozó mentességek

6. cikk Egyes pénzügyi tevékenységekre vonatkozó mentességek

7. cikk Előzetes értesítés a mentességekről

8. cikk Értesítés a határokon átnyúló műveletekről és a nemzeti jog alkalmazásáról

II. FEJEZET
A KÖTELEZETT SZOLGÁLTATÓK BELSŐ SZABÁLYZATAI, ELJÁRÁSAI ÉS KONTROLLMECHANIZMUSAI

9. cikk A belső szabályzatok, eljárások és kontrollmechanizmusok hatálya

10. cikk A vállalkozás egészére kiterjedő kockázatértékelés

11. cikk Megfelelési funkció

12. cikk A követelmények ismerete

13. cikk Az alkalmazottak feddhetetlensége

14. cikk Jogsértések bejelentése és a bejelentő személyek védelme

15. cikk Egyes munkavállalók helyzete

16. cikk Csoportszintű követelmények

17. cikk Harmadik országbeli fióktelepek és leányvállalatok

18. cikk Kiszervezés

III. FEJEZET
ÜGYFÉL-ÁTVILÁGÍTÁS

19. cikk Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazása

20. cikk Ügyfél-átvilágítási intézkedések

21. cikk Az ügyfél-átvilágítási intézkedések alkalmazására vonatkozó követelmény teljesítésére való képesség hiánya

22. cikk Az ügyfél és a tényleges tulajdonos azonosítása és személyazonosságának ellenőrzése

23. cikk Az ügyfél és a tényleges tulajdonos személyazonosságát igazoló ellenőrzés időzítése

24. cikk A tényleges tulajdonosi nyilvántartásokban szereplő információkhoz képesti eltérések bejelentése

25. cikk Az üzleti kapcsolat vagy az alkalmi ügylet céljának és tervezett jellegének meghatározása

26. cikk Az üzleti kapcsolat folyamatos nyomon követése és az ügyfelek által végrehajtott ügyletek nyomon követése

27. cikk Az ENSZ pénzügyi szankciónak hatálya alá tartozó ügyfelekkel szembeni ideiglenes intézkedések

28. cikk Az ügyfél-átvilágítás elvégzéséhez szükséges információkra vonatkozó szabályozástechnikai standardok

29. cikk A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereikben jelentős stratégiai hiányosságokkal rendelkező harmadik országok azonosítása

30. cikk A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó nemzeti rendszereikben megfelelési hiányosságokkal rendelkező harmadik országok azonosítása

31. cikk Az Unió pénzügyi rendszerét konkrétan és súlyosan fenyegető harmadik országok azonosítása

32. cikk A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás kockázataira, tendenciáira és módszereire vonatkozó iránymutatások

33. cikk Egyszerűsített átvilágítási intézkedések

34. cikk A fokozott átvilágítási intézkedések alkalmazási köre

35. cikk Ellenintézkedések az Unión kívülről eredő pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási veszélyek mérséklésére

36. cikk A határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolatokra vonatkozó fokozott átvilágítási intézkedések

37. cikk Kriptoeszköz-szolgáltatók határokon átnyúló levelezőbanki kapcsolataira vonatkozó konkrét fokozott átvilágítási intézkedések

38. cikk A harmadik országbeli válaszadó intézményekre vonatkozó egyedi intézkedések

39. cikk Fiktív intézetekkel, illetve intézményekkel fenntartott levelező banki kapcsolatok tilalma

40. cikk A saját tárhelyen működtetett címmel rendelkező ügyletekkel kapcsolatos kockázatok csökkentését célzó intézkedések

41. cikk A befektetői letelepedési program keretében kérelmet benyújtó személyekre vonatkozó különös rendelkezések

42. cikk A kiemelt közszereplőkre vonatkozó különös rendelkezések

43. cikk A fontos közhivatalok jegyzéke

44. cikk A biztosítási kedvezményezett kiemelt közszereplők

45. cikk Azon személyekre vonatkozó intézkedések, akiknek megszűnt a kiemelt közszereplői jogállása

46. cikk A kiemelt közszereplők családtagjai és a kiemelt közszereplőkkel közeli kapcsolatban álló személyek

47. cikk Az életbiztosítások és az egyéb, befektetéshez kapcsolódó biztosítások ágazatára vonatkozó előírások

48. cikk A más kötelezett szolgáltató igénybevételével kapcsolatos általános rendelkezések

49. cikk A más kötelezett szolgáltató igénybevételének folyamata

50. cikk A más kötelezett szolgáltató igénybevételére vonatkozó iránymutatások

IV. FEJEZET
A TÉNYLEGES TULAJDONLÁS ÁTLÁTHATÓSÁGA

51. cikk Jogi személy tényleges tulajdonosainak azonosítása

52. cikk Tulajdonosi érdekeltség révén megvalósuló tényleges tulajdonlás

53. cikk Ellenőrzés révén megvalósuló tényleges tulajdonlás

54. cikk A tulajdonosi érdekeltség és a tulajdonosi struktúrában gyakorolt ellenőrzés együttes fennállása

55. cikk Jogi konstrukciókat vagy hasonló jogi személyeket magukban foglaló tulajdonosi struktúrák

56. cikk Értesítések

57. cikk A kifejezett bizalmi vagyonkezelési konstrukcióhoz hasonló jogi személyek tényleges tulajdonosainak azonosítása

58. cikk Kifejezett bizalmi vagyonkezelési konstrukció és hasonló jogi konstrukció tényleges tulajdonosainak azonosítása

59. cikk Kedvezményezetti csoport azonosítása

60. cikk A lehetséges kedvezményezettek és az alapértelmezett kedvezményezettek azonosítása a szabad rendelkezésű bizalmi vagyonkezelési konstrukciók esetében

61. cikk A kollektív befektetési vállalkozások tényleges tulajdonosainak azonosítása

62. cikk A tényleges tulajdonlásra vonatkozó információk

63. cikk A jogi személyek kötelezettségei

64. cikk A vagyonkezelő kötelezettségei

65. cikk Kivételek a jogi személyekkel és jogi konstrukciókkal szembeni kötelezettségek alól

66. cikk A meghatalmazottak kötelezettségei

67. cikk Külföldi jogi személyek és külföldi jogi konstrukciók

68. cikk Szankciók

V. FEJEZET
BEJELENTÉSI KÖTELEZETTSÉGEK

69. cikk Gyanú bejelentése

70. cikk A gyanú kötelezett szolgáltatók egyes kategóriái általi bejelentésére vonatkozó különös rendelkezések

71. cikk Ügyletek végrehajtásától való tartózkodás

72. cikk Információk felfedése a pénzügyi információs egység előtt

73. cikk A felfedés tilalma

74. cikk Egyes nagy értékű árukkal kapcsolatos ügyletek küszöbértéken alapuló bejelentése

VI. FEJEZET
INFORMÁCIÓMEGOSZTÁS

75. cikk Információcsere információmegosztási partnerség keretében

VII. FEJEZET
ADATVÉDELEM ÉS AZ ADATOK MEGŐRZÉSE

76. cikk A személyes adatok kezelése

77. cikk Az adatok megőrzése

78. cikk Adatok átadása az illetékes hatóságoknak

VIII. FEJEZET
A NEM NÉVRE SZÓLÓ ESZKÖZÖKBŐL EREDŐ KOCKÁZATOK CSÖKKENTÉSÉT CÉLZÓ INTÉZKEDÉSEK

79. cikk Nem névre szóló számlák, bemutatóra szóló részvények és bemutatóra szóló opciós utalványok

80. cikk Az árukért vagy szolgáltatásokért nyújtott nagy összegű készpénzfizetésekre vonatkozó korlátok

XI. FEJEZET
ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK

81. cikk Együttműködés a pénzügyi információs egységek és az EPPO között

82. cikk Információkérés az EPPO-tól

83. cikk Együttműködés a pénzügyi információs egységek és az OLAF között

84. cikk Információkérés az OLAF-tól

85. cikk A felhatalmazás gyakorlása

86. cikk A bizottsági eljárás

87. cikk Felülvizsgálat

88. cikk Jelentések

89. cikk Kapcsolódás az (EU) 2015/849 irányelvhez

90. cikk Hatálybalépés és alkalmazás