EU:n rahanpesun vastainen asetus (AMLR) | Koko teksti ja opas 2024/1624

EU:n rahanpesun vastainen asetus (AMLR), virallisesti Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus (EU) 2024/1624, on ensimmäinen suoraan sovellettava EU:n säännöstö rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta (AML/CFT). Se hyväksyttiin 31. toukokuuta 2024, ja se korvaa hajanaiset kansalliset säännöt yhdellä yhtenäisellä velvoitekokonaisuudella, jota sovelletaan kaikissa 27 EU:n jäsenvaltiossa 10. heinäkuuta 2027 alkaen.

I LUKU
YLEISET SÄÄNNÖKSET

1 artikla Kohde

2 artikla Määritelmät

3 artikla Ilmoitusvelvolliset

4 artikla Tiettyjä rahapelipalvelujen tarjoajia koskevat poikkeukset

5 artikla Tiettyjä ammattilaisjalkapalloseuroja koskevat poikkeukset

6 artikla Tiettyä taloudellista toimintaa koskevat poikkeukset

7 artikla Poikkeuksista ilmoittaminen etukäteen

8 artikla Ilmoitus rajatylittävistä operaatioista ja kansallisen lainsäädännön soveltaminen

II LUKU
ILMOITUSVELVOLLISTEN SISÄISET TOIMINTAPERIAATTEET, MENETTELYTAVAT JA VALVONTATOIMENPITEET

9 artikla Sisäisten toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja valvontatoimenpiteiden soveltamisala

10 artikla Koko liiketoimintaa koskeva riskinarviointi

11 artikla Vaatimustenmukaisuuden valvontaa koskevat tehtävät

12 artikla Vaatimusten tunteminen

13 artikla Työntekijöiden luotettavuus

14 artikla Rikkomisesta ilmoittaminen ja ilmoittavien henkilöiden suojelu

15 artikla Yksittäisten työntekijöiden asema

16 artikla Konsernin laajuiset vaatimukset

17 artikla Kolmansissa maissa sijaitsevat sivuliikkeet ja tytäryritykset

18 artikla Ulkoistaminen

III LUKU
ASIAKKAAN TUNTEMISVELVOLLISUUS

19 artikla Asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden soveltaminen

20 artikla Asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet

21 artikla Kykenemättömyys noudattaa asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden toteuttamista koskevia vaatimuksia

22 artikla Asiakkaiden sekä tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen

23 artikla Asiakkaan sekä tosiasiallisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamisen ajoitus

24 artikla Eroavuuksista ilmoittaminen tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia koskevissa rekistereissä olevien tietojen kanssa

25 artikla Liikesuhteen tai yksittäisen liiketoimen tarkoituksen ja aiotun luonteen määrittäminen

26 artikla Liikesuhteen jatkuva seuranta ja asiakkaiden suorittamien liiketoimien seuranta

27 artikla YK:n talouspakotteiden kohteena oleviin asiakkaisiin sovellettavat tilapäiset toimenpiteet

28 artikla Tekniset sääntelystandardit asiakkaan tuntemisvelvollisuuden täyttämiseksi tarvittavista tiedoista

29 artikla Niiden kolmansien maiden määrittäminen, joiden kansallisissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmissä on merkittäviä strategisia puutteita

30 artikla Niiden kolmansien maiden määrittäminen, joiden kansalliset rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmät eivät täytä vaatimuksia

31 artikla Unionin rahoitusjärjestelmälle erityisen ja vakavan uhan aiheuttavien kolmansien maiden määrittäminen

32 artikla Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin, suuntauksiin ja menetelmiin liittyvät ohjeet

33 artikla Yksinkertaistettua tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet

34 artikla Tiukennettua tuntemisvelvollisuutta koskevien toimenpiteiden soveltamisala

35 artikla Unionin ulkopuolelta tulevia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen uhkia lieventävät vastatoimenpiteet

36 artikla Erityiset tiukennettua tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet rajatylittävissä kirjeenvaihtajasuhteissa

37 artikla Kryptovarapalvelujen tarjoajia koskevat erityiset tiukennettua tuntemisvelvollisuutta koskevat toimenpiteet rajatylittävissä kirjeenvaihtajasuhteissa

38 artikla Yksittäisiä vastapuolena toimivia kolmannen maan laitoksia koskevat erityistoimenpiteet

39 artikla Kirjeenvaihtajasuhteiden kieltäminen pöytälaatikkolaitosten kanssa

40 artikla Toimenpiteet isännöimättömästä osoitteesta toteutettujen liiketoimien riskien lieventämiseksi

41 artikla Erityissäännökset, jotka koskevat sijoitusjärjestelyihin perustuvan oleskeluoikeuden hakijoita

42 artikla Poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä koskevat erityissäännökset

43 artikla Luettelo merkittävistä julkisista tehtävistä

44 artikla Vakuutuksen edunsaajina olevat poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt

45 artikla Niitä henkilöitä koskevat toimenpiteet, jotka ovat lakanneet olemasta poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä

46 artikla Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden perheenjäsenet ja heidän läheisiksi yhtiökumppaneikseen tiedetyt henkilöt

47 artikla Henki- ja sijoitusvakuutusalaa koskevat täsmennykset

48 artikla Toisiin ilmoitusvelvollisiin tukeutumista koskevat yleiset säännökset

49 artikla Menettely tukeuduttaessa toiseen ilmoitusvelvolliseen

50 artikla Ohjeet tukeutumisesta toisiin ilmoitusvelvollisiin

IV LUKU
TOSIASIALLISEN OMISTAJUUDEN JA EDUNSAAJUUDEN LÄPINÄKYVYYS

51 artikla Oikeushenkilöiden tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tunnistaminen

52 artikla Omistusoikeuteen perustuva tosiasiallinen omistajuus ja edunsaajuus

53 artikla Määräysvaltaan perustuva tosiasiallinen omistajuus ja edunsaajuus

54 artikla Samanaikainen omistusoikeus ja määräysvalta omistusrakenteessa

55 artikla Omistusrakenteet, joihin liittyy oikeudellisia järjestelyjä tai vastaavia oikeushenkilöitä

56 artikla Ilmoitukset

57 artikla Express trust -järjestelyn kaltaisten oikeushenkilöiden tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tunnistaminen

58 artikla Express trust -järjestelyjen sekä muiden samankaltaisten oikeudellisten järjestelyjen tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tunnistaminen

59 artikla Edunsaajien luokan tunnistaminen

60 artikla Harkinnanvaraisten trustien sallitun kohderyhmän ja oletuskohderyhmän tunnistaminen

61 artikla Yhteissijoitusyritysten tosiasiallisten omistajien ja edunsaajien tunnistaminen

62 artikla Tosiasiallisia omistajia ja edunsaajia koskevat tiedot

63 artikla Oikeushenkilöiden velvoitteet

64 artikla Omaisuudenhoitajia koskevat velvoitteet

65 artikla Oikeushenkilöiden ja oikeudellisten järjestelyjen velvoitteita koskevat poikkeukset

66 artikla Nimellisomistajien velvollisuudet

67 artikla Ulkomaiset oikeushenkilöt ja ulkomaiset oikeudelliset järjestelyt

68 artikla Seuraamukset

V LUKU
ILMOITUSVELVOLLISUUDET

69 artikla Epäilyistä ilmoittaminen

70 artikla Erityissäännökset, joita sovelletaan, kun epäilyistä ilmoittavat tiettyihin ryhmiin kuuluvat ilmoitusvelvolliset

71 artikla Liiketoimista pidättyminen

72 artikla Tietojen ilmaiseminen rahanpesun selvittelykeskukselle

73 artikla Tietojen ilmaisemisen kieltäminen

74 artikla Kynnysarvoon perustuvat ilmoitukset tiettyjä arvotavaroita koskevista liiketoimista

VI LUKU
TIETOJEN JAKAMINEN

75 artikla Tietojenvaihto tietojenvaihtokumppanuuksien puitteissa

VII LUKU
TIETOSUOJA JA TIETOJEN SÄILYTTÄMINEN

76 artikla Henkilötietojen käsittely

77 artikla Tietojen säilyttäminen

78 artikla Tietojen antaminen toimivaltaisille viranomaisille

VIII LUKU
ANONYYMEISTÄ RAHOITUSVÄLINEISTÄ JOHTUVIA RISKEJÄ LIEVENTÄVÄT TOIMENPITEET

79 artikla Anonyymit tilit sekä haltijaosakkeet ja haltijaosakkeiden merkintäoikeudet

80 artikla Tavaroista tai palveluista suoritettavien suurten käteismaksujen enimmäismäärät

IX LUKU
LOPPUSÄÄNNÖKSET

81 artikla Rahanpesun selvittelykeskusten ja EPPOn välinen yhteistyö

82 artikla Tietopyynnöt EPPOlle

83 artikla Rahanpesun selvittelykeskusten ja OLAFin välinen yhteistyö

84 artikla Tietopyynnöt OLAFille

85 artikla Siirretyn säädösvallan käyttäminen

86 artikla Komiteamenettely

87 artikla Uudelleentarkastelu

88 artikla Kertomukset

89 artikla Suhde direktiiviin (EU) 2015/849

90 artikla Voimaantulo ja soveltaminen