Reglamento de la UE contra el blanqueo de capitales (AMLR)

El Reglamento europeo contra el blanqueo de capitales (AMLR), oficialmente Reglamento (UE) 2024/1624, es el primer reglamento directamente aplicable de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Adoptado el 31 de mayo de 2024, será aplicable en los 27 Estados miembros a partir del 10 de julio de 2027.

CAPÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES

Artículo 1 Objeto

Artículo 2 Definiciones

Artículo 3 Entidades obligadas

Artículo 4 Exenciones para determinados proveedores de servicios de juegos de azar

Artículo 5 Exenciones de determinados clubes de fútbol profesional

Artículo 6 Exenciones para determinadas actividades financieras

Artículo 7 Notificación previa de las exenciones

Artículo 8 Notificación de operaciones transfronterizas y aplicación del Derecho nacional

CAPÍTULO II
POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOS Y CONTROLES INTERNOS DE LAS ENTIDADES OBLIGADAS

Artículo 9 Ámbito de aplicación de las políticas, los procedimientos y los controles internos

Artículo 10 Evaluación de riesgos de toda la actividad de negocio

Artículo 11 Funciones relacionadas con el cumplimiento

Artículo 12 Conocimiento de los requisitos

Artículo 13 Integridad de los empleados

Artículo 14 Denuncia de infracciones y protección de los denunciantes

Artículo 15 Situación de empleados específicos

Artículo 16 Requisitos a nivel de grupo

Artículo 17 Sucursales y filiales en terceros países

Artículo 18 Externalización

CAPÍTULO III
DILIGENCIA DEBIDA CON RESPECTO AL CLIENTE

Artículo 19 Aplicación de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente

Artículo 20 Medidas de diligencia debida con respecto al cliente

Artículo 21 Incapacidad de cumplir el requisito de aplicar las medidas de diligencia debida con respecto al cliente

Artículo 22 Identificación y comprobación de la identidad del cliente y del titular real

Artículo 23 Momento de la comprobación de la identidad del cliente y del titular real

Artículo 24 Comunicación de discrepancias con la información que figura en los registros de titularidad real

Artículo 25 Identificación del propósito y la índole prevista de una relación de negocios o una operación ocasional

Artículo 26 Medidas de seguimiento continuo de la relación de negocios y seguimiento de las operaciones realizadas por los clientes

Artículo 27 Medidas temporales con respecto a clientes objeto de sanciones financieras de las Naciones Unidas

Artículo 28 Normas técnicas de regulación sobre la información necesaria para la realización del procedimiento de diligencia debida con respecto al cliente

Artículo 29 Identificación de los terceros países con deficiencias estratégicas importantes en sus regímenes nacionales de LBC/LFT

Artículo 30 Identificación de terceros países con deficiencias de cumplimiento en sus regímenes nacionales de LBC/LFT

Artículo 31 Identificación de los terceros países que plantean una amenaza específica y grave para el sistema financiero de la Unión

Artículo 32 Directrices sobre los riesgos, las tendencias y los métodos relativos al blanqueo de capitales y financiación del terrorismo

Artículo 33 Medidas simplificadas de diligencia debida

Artículo 34 Ámbito de aplicación de las medidas reforzadas de diligencia debida

Artículo 35 Contramedidas para atenuar las amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo procedentes del exterior de la Unión

Artículo 36 Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas

Artículo 37 Medidas reforzadas de diligencia debida específicas para relaciones de corresponsalía transfronterizas para proveedores de servicios de criptoactivos

Artículo 38 Medidas específicas con respecto a entidades clientes individuales de terceros países

Artículo 39 Prohibición de relaciones de corresponsalía con entidades pantalla

Artículo 40 Medidas para atenuar los riesgos en relación con las operaciones con una dirección autoalojada

Artículo 41 Disposiciones específicas relativas a los solicitantes de residencia mediante programas de inversión

Artículo 42 Disposiciones específicas relativas a las personas del medio político

Artículo 43 Lista de funciones públicas importantes

Artículo 44 Personas del medio político que son beneficiarias de pólizas de seguro

Artículo 45 Medidas destinadas a personas que dejan de ser personas del medio político

Artículo 46 Familiares y personas reconocidas como allegados de personas del medio político

Artículo 47 Especificaciones para el sector de seguros de vida y otros seguros relacionados con inversiones

Artículo 48 Disposiciones generales relativas al recurso a otras entidades obligadas

Artículo 49 Proceso de recurso a otra entidad obligada

Artículo 50 Directrices sobre el recurso a otra entidad obligada

CAPÍTULO IV
TRANSPARENCIA RELATIVA A LA TITULARIDAD REAL

Artículo 51 Identificación de los titulares reales de entidades jurídicas

Artículo 52 Titularidad real a través de una participación en la propiedad

Artículo 53 Titularidad real a través del control

Artículo 54 Coexistencia de participación en la propiedad y control en la estructura de propiedad

Artículo 55 Estructuras de propiedad que implican instrumentos jurídicos o entidades jurídicas análogas

Artículo 56 Notificaciones

Artículo 57 Identificación de los titulares reales en relación con entidades jurídicas análogas a los fideicomisos (del tipo «trust») expresos

Artículo 58 Identificación de los titulares reales en relación con fideicomisos (del tipo «trust») expresos e instrumentos jurídicos análogos

Artículo 59 Identificación de una categoría de beneficiarios

Artículo 60 Identificación de los objetos de un poder y de los beneficiarios por defecto en los fideicomisos discrecionales

Artículo 61 Identificación de los titulares reales de los organismos de inversión colectiva

Artículo 62 Información sobre la titularidad real

Artículo 63 Obligaciones de las entidades jurídicas

Artículo 64 Obligaciones de los fiduciarios

Artículo 65 Excepciones a las obligaciones de las entidades e instrumentos jurídicos

Artículo 66 Obligaciones de los nominatarios

Artículo 67 Entidades e instrumentos jurídicos extranjeros

Artículo 68 Sanciones

CAPÍTULO V
OBLIGACIONES DE COMUNICACIÓN

Artículo 69 Comunicación de sospechas

Artículo 70 Disposiciones específicas para la comunicación de sospechas por determinadas categorías de entidades obligadas

Artículo 71 Abstención de la ejecución de operaciones

Artículo 72 Revelación a la UIF

Artículo 73 Prohibición de revelación

Artículo 74 Comunicaciones basadas en umbrales sobre operaciones relativas a determinados bienes de gran valor

CAPÍTULO VI
INTERCAMBIO DE INFORMACIÓN

Artículo 75 Intercambio de información en el marco de asociaciones para el intercambio de información

CAPÍTULO VII
PROTECCIÓN DE DATOS Y CONSERVACIÓN DE REGISTROS

Artículo 76 Tratamiento de datos personales

Artículo 77 Conservación de registros

Artículo 78 Suministro de registros a las autoridades competentes

CAPÍTULO VIII
MEDIDAS PARA REDUCIR LOS RIESGOS DERIVADOS DE LOS INSTRUMENTOS ANÓNIMOS

Artículo 79 Cuentas anónimas, acciones al portador y derechos de suscripción de acciones al portador

Artículo 80 Límites a los pagos de grandes cantidades en efectivo a cambio de bienes o servicios

CAPÍTULO IX
DISPOSICIONES FINALES

Artículo 81 Cooperación entre las UIF y la Fiscalía Europea

Artículo 82 Solicitudes de información a la Fiscalía Europea

Artículo 83 Cooperación entre las UIF y la OLAF

Artículo 84 Solicitudes de información a la OLAF

Artículo 85 Ejercicio de la delegación

Artículo 86 Procedimiento de comité

Artículo 87 Revisión

Artículo 88 Informes

Artículo 89 Relación con la Directiva (UE) 2015/849

Artículo 90 Entrada en vigor y aplicación