EUROPA-PARLAMENTET OG RÅDET FOR DEN EUROPÆISKE UNION,
under henvisning til traktaten om Den Europæiske Unions funktionsmåde, særlig artikel 114,
under henvisning til forslag fra Europa-Kommissionen,
Efter fremsendelse af udkastet til lovgivningsmæssig retsakt til de nationale parlamenter,
under henvisning til udtalelse fra Den Europæiske Centralbank ( EUT C 210, 25.5.2022, s. 5),
under henvisning til udtalelse fra Det Europæiske Økonomiske og Sociale Udvalg ( EUT C 152 af 6.4.2022, s. 89),
I overensstemmelse med den almindelige lovgivningsprocedure (3)
Ud fra følgende betragtninger:

Betragtning 1Europa Parlamentets og Rådets direktiv EU 2015 849
Betragtning 2Den største udfordring der er konstateret med hensyn
Betragtning 3Denne nye retsakt indgår som led i en
Betragtning 4Hvidvask af penge og finansiering af terrorisme foregår
Betragtning 5Siden vedtagelsen af direktiv EU 2015 849 har
Betragtning 6Harmoniseringen på det relevante strafferetlige område muliggør en
Betragtning 7Teknologien er fortsat i udvikling og giver den
Betragtning 8De institutter og personer der er omfattet af
Betragtning 9Definitionen af en forsikringsformidler i Europa Parlamentets og
Betragtning 10Holdingselskaber der udøver blandede aktiviteter og hvis datterselskaber
Betragtning 11Finansielle transaktioner kan også finde sted inden for
Betragtning 12Uafhængige retlige aktører bør være underlagt denne forordning
Betragtning 13For at sikre overholdelsen af de rettigheder der
Betragtning 14Direktiv EU 2018 843 var den første retsakt
Betragtning 15Oprettelsen af markeder for unikke og ikkefungible kryptoaktiver
Betragtning 16Crowdfundingplatformes sårbarheder over for hvidvask af penge og
Betragtning 17Crowdfundingformidlere der driver en digital platform for at
Betragtning 18Formålet med direktiv EU 2015 849 var at
Betragtning 19Visse kategorier af personer der handler med varer
Betragtning 20Motorkøretøjer vandfartøjer og luftfartøjer i de højere markedssegmenter
Betragtning 21Operatører på området investeringsmigration er private selskaber organer
Betragtning 22Selv om pantekreditorer og kreditorer for forbrugerkreditter typisk
Betragtning 23For at sikre en ensartet tilgang er det
Betragtning 24Professionelle fodboldklubbers og fodboldagenters aktiviteter er udsat for
Betragtning 25De aktiviteter som professionelle fodboldklubber der spiller i
Betragtning 26Denne forordning harmoniserer de foranstaltninger der skal indføres
Betragtning 27I overensstemmelse med EU Domstolens retspraksis behøver et
Betragtning 28Det er vigtigt at kravene for bekæmpelse af
Betragtning 29Et sæt ensartede regler for internationale systemer og
Betragtning 30En passende risikobaseret tilgang kræver at forpligtede enheder
Betragtning 31Med henblik på at støtte en konsekvent og
Betragtning 32Der bør tages hensyn til de karakteristika og
Betragtning 33FATF har udarbejdet standarder for jurisdiktioner med henblik
Betragtning 34For at sikre at risikoen for manglende gennemførelse
Betragtning 35For at afspejle den seneste udvikling på internationalt
Betragtning 36FN s Sikkerhedsråds eller FN s sanktionskomit s
Betragtning 37Ved vurderingen af om en kunde der er
Betragtning 38Det er vigtigt at forpligtede enheder træffer alle
Betragtning 39Det bør være muligt for hver medlemsstat at
Betragtning 40For at sikre den faktiske gennemførelse af foranstaltningerne
Betragtning 41Enkeltpersoner som har fået overdraget opgaver der vedrører
Betragtning 42Situationer kunne opstå hvor enkeltpersoner der betragtes som
Betragtning 43En ensartet gennemførelse af politikker og procedurer for
Betragtning 44For at sikre en effektiv anvendelse af kravene
Betragtning 45Foruden koncerner findes der andre strukturer såsom netværk
Betragtning 46Der er omstændigheder hvor forpligtede enheders filialer og
Betragtning 47Forpligtede enheder kan outsource opgaver vedrørende opfyldelsen af
Betragtning 48Muligheden for at outsource opgaver til en tjenesteudbyder
Betragtning 49Underretningen af tilsynsorganet om outsourcingordninger indebærer ikke accept
Betragtning 50For at outsourcingforhold fungerer effektivt er der behov
Betragtning 51Kundekendskabskrav er afgørende for at sikre at forpligtede
Betragtning 52Det er nødvendigt at opnå en ensartet og
Betragtning 53Civilsamfundsorganisationer der udfører velgørende eller humanitært arbejde i
Betragtning 54Forpligtede enheder bør identificere og træffe rimelige foranstaltninger
Betragtning 55De risici der er forbundet med udenlandske juridiske
Betragtning 56Processen med at etablere en forretningsforbindelse eller gennemføre
Betragtning 57Transaktioner vedrørende fast ejendom er udsat for risici
Betragtning 58Den anonymitet der er forbundet med visse elektroniske
Betragtning 59Forpligtede enheder bør ikke være forpligtet til at
Betragtning 60Der er særlige situationer hvor kunder i forbindelse
Betragtning 61Indførelsen af en EU dækkende grænse for store
Betragtning 62Nogle forretningsmodeller er baseret på at den forpligtede
Betragtning 63Spilleaktiviteter varierer med hensyn til art geografisk omfang
Betragtning 64Den tærskel på 2 000 EUR eller et
Betragtning 65Til trods for at direktiv EU 2015 849
Betragtning 66Den teknologiske udvikling og de teknologiske fremskridt inden
Betragtning 67For at sikre at rammen for bekæmpelse af
Betragtning 68Kundekendskabsproceduren er ikke begrænset til identifikation og kontrol
Betragtning 69For at sikre rammen for bekæmpelse af hvidvask
Betragtning 70I forbindelse med tilbagevendende kunder for hvilke der
Betragtning 71Forpligtede enheder kunne levere mere end t produkt
Betragtning 72Forpligtede enheder bør også oprette et overvågningssystem for
Betragtning 73Afbrydelse af forretningsforbindelsen når kundekendskabsprocedurerne ikke kan overholdes
Betragtning 74For at sikre en ensartet anvendelse af denne
Betragtning 75Harmoniseringen af kundekendskabsprocedurer vil bidrage til at opnå
Betragtning 76Tilgangen ved kontrol af eksisterende kunder inden for
Betragtning 77Risiko er i sig selv variabel og variablerne
Betragtning 78I lavrisikosituationer bør forpligtede enheder have mulighed for
Betragtning 79Det bør anerkendes at der i visse situationer
Betragtning 80Grænseoverskridende korrespondentforbindelser med et respondentinstitut fra et tredjeland
Betragtning 81Tilsynsorganer kan i forbindelse med varetagelsen af deres
Betragtning 82I forbindelse med skærpede kundekendskabsprocedurer er det ved
Betragtning 83For at beskytte den korrekte funktion af Unionens
Betragtning 84Tredjelande der er omfattet af en opfordring til
Betragtning 85Det er sandsynligt at kriminelle vil udnytte overholdelsesmæssige
Betragtning 86Lande som af FATF ikke offentligt er identificeret
Betragtning 87For at sikre en konsekvent identifikation af tredjelande
Betragtning 88Eftersom der kunne ske ændringer i rammerne for
Betragtning 89Potentielle eksterne trusler mod Unionens finansielle system som
Betragtning 90Forbindelser med enkeltpersoner der varetager eller har varetaget
Betragtning 91Risici i forbindelse med personer som varetager eller
Betragtning 92Medlemmer af administrations ledelses eller tilsynsorganer i virksomheder
Betragtning 93Med henblik på at identificere politisk eksponerede personer
Betragtning 94Når kunder ikke længere varetager et højerestående offentligt
Betragtning 95Forsikringsselskaber har som oftest ikke kundeforhold med de
Betragtning 96Tætte private forbindelser og forretningsforbindelser kunne misbruges med
Betragtning 97Forhold til familiemedlemmer der kunne misbruges af politisk
Betragtning 98De krav der vedrører politisk eksponerede personer deres
Betragtning 99I betragtning af sårbarheden af ordninger for tildeling
Betragtning 100Udbud af skræddersyede aktivforvaltningstjenester til enkeltpersoner med et
Betragtning 101For at undgå gentagne kundeidentifikationsprocesser bør forpligtede enheder
Betragtning 102Indførelsen af harmoniserede krav for bekæmpelse af hvidvask
Betragtning 103For at det kan fungere effektivt at forlade
Betragtning 104Begrebet reelt ejerskab blev indført for at øge
Betragtning 105Anvendelsen af reglerne for identifikation af det reelle
Betragtning 106En meningsfuld identifikation af de reelle ejere kræver
Betragtning 107Et ejerskab på 25 eller derover af ejerandelene
Betragtning 108På grund af deres komplekse karakter gør ejerskabs
Betragtning 109Fastlæggelsen af den reelle ejer af en virksomhed
Betragtning 110Det er nødvendigt med en fælles forståelse af
Betragtning 111Indirekte ejerskab eller kontrol kan bringes i stand
Betragtning 112Med henblik på at sikre reel gennemsigtighed bør
Betragtning 113Den særlige karakter af visse juridiske enheder såsom
Betragtning 114For at sikre en konsekvent identifikation af reelle
Betragtning 115Diskretionære truster giver deres trustforvaltere skønsbeføjelser med hensyn
Betragtning 116Karakteristikaene ved viljesbestemte truster og lignende juridiske arrangementer
Betragtning 117I forbindelse med nogle typer af juridiske enheder
Betragtning 118Pensionsordninger der er reguleret ved direktiv EU 2016
Betragtning 119For at sikre konsekvent identifikation af de reelle
Betragtning 120En ensartet tilgang til gennemsigtighedsordningen for reelt ejerskab
Betragtning 121En effektiv ramme for gennemsigtighed vedrørende reelt ejerskab
Betragtning 122Når juridiske enheder og juridiske arrangementer indgår i
Betragtning 123En effektiv ramme for gennemsigtighed vedrørende reelt ejerskab
Betragtning 124For at sikre at oplysningerne om reelt ejerskab
Betragtning 125Juridiske enheder bør træffe alle nødvendige foranstaltninger for
Betragtning 126Vanskeligheder med at indhente oplysninger bør ikke være
Betragtning 127I betragtning af formålet med at fastlægge reelt
Betragtning 128Det er nødvendigt at sikre lige konkurrencevilkår for
Betragtning 129Juridiske arrangementers art og den manglende offentliggørelse af
Betragtning 130I lyset af visse juridiske arrangementers specifikke struktur
Betragtning 131Nominee ordninger kan gøre det muligt at skjule
Betragtning 132Det er nødvendigt at afbøde de risici der
Betragtning 133Registreringskravene for udenlandske juridiske enheder og udenlandske juridiske
Betragtning 134For at tilskynde til opfyldelse og sikre reel
Betragtning 135Med henblik på at sikre en konsekvent tilgang
Betragtning 136Mistænkelige transaktioner herunder forsøg på transaktioner og andre
Betragtning 137Forpligtede enheder bør indføre omfattende indberetningsordninger der omfatter
Betragtning 138Transaktioner bør vurderes på grundlag af oplysninger som
Betragtning 139Forskelle mellem medlemsstaternes indberetningsforpligtelser vedrørende mistænkelige transaktioner kunne
Betragtning 140FIU er bør fra alle forpligtede enheder hurtigt
Betragtning 141Forpligtede enheder bør besvare en anmodning om oplysninger
Betragtning 142For så vidt angår visse forpligtede enheder bør
Betragtning 143Notarer advokater andre selvstændige retlige aktører revisorer eksterne
Betragtning 144Forpligtede enheder bør undtagelsesvist have mulighed for at
Betragtning 145Fortrolighed i forbindelse med indberetning af mistænkelige transaktioner
Betragtning 146Kriminelle flytter udbytte der hidrører fra ulovlige aktiviteter
Betragtning 147Udveksling af oplysninger mellem forpligtede enheder og hvor
Betragtning 148Opfyldelse af kravene i denne forordning er underlagt
Betragtning 149Selv om partnerskaber med henblik på udveksling af
Betragtning 150Forordning EU 2016 679 finder anvendelse på behandling
Betragtning 151Det er yderst vigtigt at tilpasningen af rammen
Betragtning 152Behandling af visse kategorier af følsomme oplysninger som
Betragtning 153Det fremgår af de reviderede FATF anbefalinger at
Betragtning 154Når begrebet kompetente myndigheder henviser til efterforskende og
Betragtning 155FIU ers formidling spiller en afgørende rolle med
Betragtning 156For at sikre passende og effektiv retspleje i
Betragtning 157Den registreredes ret til indsigt finder anvendelse på
Betragtning 158Forpligtede enheder kan benytte sig af tjenesteydelser fra
Betragtning 159Forpligtede enheder bør indhente og opbevare fyldestgørende og
Betragtning 160Kryptoaktivers anonymitet eksponerer dem for risici for misbrug
Betragtning 161Store kontantbetalinger er meget sårbare for hvidvask af
Betragtning 162Kontantbetalinger eller indskud foretaget i kreditinstitutters betalingstjenesteudbyderes og
Betragtning 163Der kan være tilfælde hvor force majeure grunde
Betragtning 164Kommissionen bør vurdere omkostningerne og fordelene ved og
Betragtning 165Kommissionen bør også vurdere omkostningerne og fordelene ved
Betragtning 166Risici i forbindelse med varer af høj værdi
Betragtning 167For at sikre en ensartet anvendelse af AML
Betragtning 168Kommissionen bør tillægges beføjelser til at vedtage reguleringsmæssige
Betragtning 169For at sikre ensartede vilkår for gennemførelsen af
Betragtning 170Kommissionen bør tillægges beføjelser til at vedtage gennemførelsesmæssige
Betragtning 171Denne forordning overholder de grundlæggende rettigheder og respekterer
Betragtning 172Forpligtede enheder bør i overensstemmelse med artikel 21
Betragtning 173Ved udarbejdelsen af en rapport der evaluerer gennemførelsen
Betragtning 174Målet for denne forordning nemlig at forhindre at
Betragtning 175Den Europæiske Tilsynsførende for Databeskyttelse er blevet hørt
Scroll to Top