Článek 19 – Uplatnění opatření hloubkové kontroly klienta

a)

v případě navázání obchodního vztahu;

b)

pokud provádějí příležitostné transakce ve výši alespoň 10 000 EUR nebo ekvivalentní částky v národní měně bez ohledu na to, zda jsou tyto transakce prováděny v rámci jedné operace nebo prostřednictvím souvisejících transakcí, nebo se uplatní nižší hodnota stanovená podle odstavce 9;

c)

pokud se podílejí na vzniku právnické osoby, na vytvoření právního uspořádání nebo v případě povinných osob podle čl. 3 bodu 3 písm. a), b) nebo c) na převodu vlastnictví právnické osoby bez ohledu na hodnotu transakce;

d)

v případě existence podezření na praní peněz nebo financování terorismu, bez ohledu na jakoukoli odchylku, výjimku nebo prahovou hodnotu;

e)

v případě existence pochybností o pravdivosti nebo přiměřenosti dříve získaných identifikačních údajů o klientovi;

f)

existují-li pochybnosti o tom, že osoba, s níž komunikují, je klientem nebo osobou oprávněnou jednat jejím jménem.

a)

uplatňují opatření hloubkové kontroly klienta při provádění příležitostné transakce, jejíž výše činí alespoň 1 000 EUR nebo ekvivalentní částku v národní měně, bez ohledu na to, zda je transakce prováděna v rámci jediné operace nebo prostřednictvím souvisejících transakcí;

b)

uplatňují alespoň opatření hloubkové kontroly klienta uvedená v čl. 20 odst. 1 písm. a) při provádění příležitostné transakce, jejíž hodnota je nižší než 1 000 EUR nebo ekvivalentní částka v národní měně, bez ohledu na to, zda je transakce prováděna v rámci jediné operace nebo prostřednictvím souvisejících transakcí.

a)

v případě povinných osob uvedených v čl. 3bodu 3 písm. e), f) a i) a osob obchodujících se zbožím vysoké hodnoty podle čl. 3 bodu 3 písm. j) kromě jejich přímého klienta také dodavatele zboží;

b)

v případě notářů, právníků a jiných nezávislých právnických profesí zprostředkovávajících transakci a v rozsahu, v jakém jsou tito notáři, právníci a jiné nezávislé právnické profese jediným právníkem nebo notářem, který tuto transakci zprostředkovává, obě strany transakce;

c)

v případě realitních makléřů obě strany transakce;

d)

v souvislosti se službami iniciování platby prováděnými poskytovateli služeb iniciování platby obchodníka;

e)

ve vztahu k poskytovatelům služeb skupinového financování a zprostředkovatelům skupinového financování fyzickou nebo právnickou osobu, která usiluje o získání financování i která poskytuje financování prostřednictvím platformy skupinového financování.

a)

platební prostředek není dobíjecí a částka, která je na tomto prostředku elektronicky uložena, není vyšší než 150 EUR nebo ekvivalentní částka v národní měně;

b)

platební prostředek se používá výhradně k nákupu zboží nebo služeb poskytovaných vydavatelem nebo v rámci sítě poskytovatelů služeb;

c)

platební prostředek není spojen s platebním účtem a neumožňuje výměnu žádné uložené částky za hotovost nebo za kryptoaktiva;

d)

vydavatel dostatečně sleduje transakce nebo obchodní vztahy, aby bylo možné odhalit neobvyklé nebo podezřelé transakce.

a)

povinné osoby, odvětví nebo transakce, které jsou spojeny s vyšším rizikem praní peněz a financování terorismu a na které se použijí nižší hodnoty, než jsou hodnoty stanovené v odst. 1 písm. b);

b)

související hodnoty příležitostných transakcí;

c)

kritéria, která je třeba vzít v úvahu při identifikaci příležitostných transakcí a obchodních vztahů;

d)

kritéria pro identifikaci souvisejících transakcí.