THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION,
Having regard to the Treaty on the Functioning of the European Union, and in particular Article 114 thereof,
Having regard to the proposal from the European Commission,
After transmission of the draft legislative act to the national parliaments,
Having regard to the opinion of the European Central Bank ( OJ C 210, 25.5.2022, p. 5),
Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee ( OJ C 152, 6.4.2022, p. 89),
Acting in accordance with the ordinary legislative procedure (3)
Whereas:

Съображение 1Директива ЕС 2015 849 на Европейския парламент и
Съображение 2Основните установени предизвикателства във връзка с прилагането на
Съображение 3Настоящият нов инструмент е част от всеобхватен пакет
Съображение 4Изпирането на пари и финансирането на тероризма често
Съображение 5След приемането на Директива ЕС 2015 849 неотдавнашните
Съображение 6Хармонизирането в съответната област на наказателното право дава
Съображение 7Технологиите непрекъснато се развиват като предлагат възможности на
Съображение 8Институциите и лицата обхванати от настоящия регламент могат
Съображение 9Определението за застрахователен посредник съгласно Директива ЕС 2016
Съображение 10Холдинговите дружества които извършват смесени дейности и имат
Съображение 11Финансови сделки може да се осъществяват също и
Съображение 12Настоящият регламент следва да се прилага спрямо лицата
Съображение 13С цел да се осигури зачитането на правата
Съображение 14Директива ЕС 2018 843 бе първият правен акт
Съображение 15Поради факта че пазарите на уникални и невзаимнозаменяеми
Съображение 16Уязвимостта на платформите за колективно финансиране по отношение
Съображение 17Посредниците за колективно финансиране които управляват цифрова платформа
Съображение 18В Директива ЕС 2015 849 бе поставена целта
Съображение 19Някои категории лица търгуващи със стоки са особено
Съображение 20Моторните превозни средства плавателните съдове и въздухоплавателните средства
Съображение 21Операторите в областта на миграцията срещу инвестиции са
Съображение 22Въпреки че кредиторите по ипотечни и потребителски кредити
Съображение 23С цел да се гарантира последователен подход е
Съображение 24Дейностите на професионалните футболни клубове и футболните агенти
Съображение 25Дейностите на професионалните футболни клубове които се състезават
Съображение 26С настоящия регламент се хармонизират мерките които трябва
Съображение 27В съответствие със съдебната практика на Съда на
Съображение 28Важно е изискванията в областта на БИП БФТ
Съображение 29Един съгласуван набор от правила за вътрешните системи
Съображение 30Подходящият основан на риска подход изисква задължените субекти
Съображение 31С цел да се подкрепи последователен и ефективен
Съображение 32Целесъобразно е да се отчитат особеностите и нуждите
Съображение 33FATF разработи стандарти с чиято помощ юрисдикциите да
Съображение 34За да се гарантира че рисковете от неприлагане
Съображение 35С цел да се отразят последните развития на
Съображение 36Включването в списъци или посочването на лица или
Съображение 37Когато преценяват дали клиент който е правен субект
Съображение 38Важно е задължените субекти да предприемат на равнището
Съображение 39Следва да бъде възможно всяка държава членка да
Съображение 40За ефективното прилагане на мерките в областта на
Съображение 41Физическите лица на които се поверяват задачи свързани
Съображение 42Възможно е да има ситуации при които физически
Съображение 43Последователното прилагане на политиките и процедурите в областта
Съображение 44С цел да се гарантира ефективното прилагане на
Съображение 45Освен групите съществуват и други структури като мрежи
Съображение 46Има обстоятелства при които клонове и дъщерни предприятия
Съображение 47Задължените субекти биха могли да възлагат задачи свързани
Съображение 48Възможността да се възлагат задачи на доставчици на
Съображение 49Фактът че надзорникът е уведомен за споразуменията за
Съображение 50С оглед на ефикасното функциониране на взаимоотношенията свързани
Съображение 51Изисквания за извършването на комплексна проверка на клиента
Съображение 52Необходимо е да се постигне единен и висок
Съображение 53Организациите на гражданското общество които извършват благотворителна или
Съображение 54Задължените субекти следва да идентифицират действителния собственик и
Съображение 55Рисковете пораждани от чуждестранни правни образувания и чуждестранни
Съображение 56Процесът на установяване на делови взаимоотношения или осъществяване
Съображение 57Сделките с недвижими имоти са изложени на рискове
Съображение 58Анонимността свързана с някои продукти за електронни пари
Съображение 59От задължените субекти не следва да се изисква
Съображение 60Има специфични ситуации при които за целите на
Съображение 61Въвеждането на ограничение за големите парични плащания на
Съображение 62Някои модели на стопанска дейност се основават на
Съображение 63Хазартните дейности се различават по естество географски обхват
Съображение 64Прагът от 2 000 EUR или равностойността на
Съображение 65Въпреки че в известна степен хармонизира правилата на
Съображение 66Развитието в областта на технологиите и напредъкът на
Съображение 67С цел да се гарантира че уредбата в
Съображение 68Процесът на извършване на комплексна проверка на клиента
Съображение 69С цел да се осигури ефективността на уредбата
Съображение 70По отношение на многократни клиенти за които наскоро
Съображение 71Задължените субекти биха могли да предоставят повече от
Съображение 72Задължените субекти следва също така да изградят система
Съображение 73Прекратяването на деловите взаимоотношения когато мерките за комплексна
Съображение 74С цел да се осигури последователно прилагане на
Съображение 75Хармонизацията на мерките за комплексна проверка на клиента
Съображение 76Подходът към прегледа на съществуващите клиенти в настоящата
Съображение 77Сам по себе си рискът е променлив по
Съображение 78В случаи с ниска степен на риск задължените
Съображение 79Следва да бъде отчетено че определени случаи са
Съображение 80Презграничните кореспондентски отношения с институция респондент от трета
Съображение 81В контекста на изпълнението на своята функция по
Съображение 82В контекста на мерките за разширена комплексна проверка
Съображение 83С цел защита на правилното функциониране на финансовата
Съображение 84Третите държави по отношение на които има призив
Съображение 85Слабостите по отношение на спазването на изискванията на
Съображение 86Държавите които не са публично определени като обект
Съображение 87С цел да се гарантира последователното идентифициране на
Съображение 88С оглед на това че може да има
Съображение 89Потенциални външни заплахи за финансовата система на Съюза
Съображение 90Взаимоотношенията с физически лица които изпълняват или са
Съображение 91Рисковете свързани с лицата на които е поверено
Съображение 92Членовете на административните управителните или надзорните органи на
Съображение 93За определянето на видните политически личности в Съюза
Съображение 94Когато на клиентите вече не е поверена важна
Съображение 95Застрахователните дружества често нямат клиентски взаимоотношения с ползващите
Съображение 96Близките лични и професионални взаимоотношения може да бъдат
Съображение 97Отношенията с членове на семейството с които видни
Съображение 98Изискванията по отношение на видните политически личности членовете
Съображение 99Като се има предвид уязвимостта на програмите за
Съображение 100Предоставянето на индивидуализирани услуги по управление на активи
Съображение 101С цел да се избегнат повтарящите се процедури
Съображение 102Въвеждането на хармонизирани изисквания за БИП БФТ в
Съображение 103За да може да се разчита на ефикасното
Съображение 104Понятието за действителна собственост бе въведено с цел
Съображение 105Прилагането на правилата за идентифициране на действителните собственици
Съображение 106Смисленото идентифициране на действителните собственици изисква да се
Съображение 107Притежаването на 25 или повече от акциите или
Съображение 108Поради сложния си характер многопластовите структури на собственост
Съображение 109Идентифицирането на действителния собственик на корпоративно образувание в
Съображение 110Необходими са общо разбиране на понятието за контрол
Съображение 111Непряката собственост или контрол могат да бъдат определени
Съображение 112С цел гарантиране на истинска прозрачност правилата относно
Съображение 113Специфичното естество на някои правни образувания като например
Съображение 114С цел да се гарантира съгласуваност в идентифицирането
Съображение 115Попечителските тръстове дават на своите попечители свобода на
Съображение 116Характеристиките на изричната доверителна собственост и сходните правни
Съображение 117Във връзка с някои видове правни образувания като
Съображение 118Пенсионните схеми регулирани от Директива ЕС 2016 2341
Съображение 119За да се гарантира съгласуваност в идентифицирането на
Съображение 120За съгласуван подход към режима на прозрачност на
Съображение 121Ефективната рамка за прозрачност на действителните собственици изисква
Съображение 122Когато правните образувания и правните форми са част
Съображение 123В основата на ефективната уредба в областта на
Съображение 124За да се гарантира че информацията за действителните
Съображение 125Правните образувания следва да вземат всички необходими мерки
Съображение 126Трудностите при получаването на информацията следва да не
Съображение 127С оглед на целта при определяне на действителната
Съображение 128Нужно е да се гарантира равнопоставеност между различните
Съображение 129Естеството на правните форми и липсата на публичност
Съображение 130Предвид специфичната структура на определени правни форми и
Съображение 131С договореностите за номинално лице може да се
Съображение 132Нужно е да бъдат ограничавани рисковете произтичащи от
Съображение 133Изискванията за регистрация на чуждестранни правни образувания и
Съображение 134С оглед на насърчаването на спазването на изискванията
Съображение 135С цел да се осигури последователен подход към
Съображение 136За съмнителните сделки включително опитите за извършване на
Съображение 137Задължените субекти следва да установят всеобхватни режими на
Съображение 138Сделките следва да се оценяват въз основа на
Съображение 139Разликите между държавите членки в задълженията за уведомяване
Съображение 140ЗФР следва да могат бързо да получават от
Съображение 141Задължените субекти следва да отговарят на всяко искане
Съображение 142По отношение на определени задължени субекти държавите членки
Съображение 143Нотариусите адвокатите другите лица упражняващи юридическа дейност на
Съображение 144По изключение задължените субекти следва да могат да
Съображение 145Поверителността по отношение на уведомяването за съмнителни сделки
Съображение 146С цел да не бъдат открити престъпниците прехвърлят
Съображение 147Обменът на информация между задължените субекти и когато
Съображение 148Спазването на изискванията на настоящия регламент подлежи на
Съображение 149Въпреки че партньорствата за обмен на информация дават
Съображение 150По отношение на обработването на лични данни за
Съображение 151От съществено значение е привеждането на уредбата в
Съображение 152Обработването на определени категории чувствителни данни както е
Съображение 153Преразгледаните препоръки на FATF показват че за да
Съображение 154Когато терминът компетентни органи се отнася до органи
Съображение 155Случаите на предоставяне на информация от ЗФР играят
Съображение 156За да се осигури подходящо и ефикасно правораздаване
Съображение 157Правото на достъп до данните на субекта на
Съображение 158Задължените субекти биха могли да прибягват до услугите
Съображение 159Задължените субекти следва да получават и съхраняват подходяща
Съображение 160Анонимността на криптоактивите ги излага на рискове от
Съображение 161Използването на парични плащания на големи суми е
Съображение 162Паричните плащания или депозитите направени в помещенията на
Съображение 163Може да има случаи при които форсмажорни обстоятелства
Съображение 164Комисията следва да оцени разходите ползите и въздействията
Съображение 165Комисията следва да оцени също и разходите ползите
Съображение 166Рисковете свързани със стоки с висока стойност могат
Съображение 167С цел да се осигури последователност в прилагането
Съображение 168На Комисията следва да бъде предоставено правомощието да
Съображение 169За да се гарантират еднакви условия за изпълнение
Съображение 170На Комисията следва да бъдат предоставени правомощия да
Съображение 171С настоящия регламент се зачитат основните права и
Съображение 172В съответствие с член 21 от Хартата с
Съображение 173При изготвянето на доклад за оценка на прилагането
Съображение 174Доколкото целта на настоящия регламент а именно предотвратяване
Съображение 175Европейският надзорен орган по защита на данните беше
Scroll to Top