Член 75 – Обмен на информация в рамките на партньорствата за обмен на информация

a)

информация за клиента, включително всяка информация, получена в процеса на идентифициране и проверка на идентификационните данни на клиента и, когато е приложимо, на действителния собственик на клиента;

б)

информация за целта и планираното естество на деловите взаимоотношения или случайната сделка между клиента и задължения субект, както и, когато е приложимо, произхода на имущественото състояние и произхода на средствата на клиента;

в)

информация относно клиентски сделки;

г)

информация за по-високите и по-ниските рискови фактори, свързани с клиента;

д)

анализа на задължения субект за рисковете, свързани с клиента съгласно член 20, параграф 2;

е)

информацията, с която разполага задълженият субект съгласно член 77, параграф 1;

ж)

информация за съмнения съгласно член 69.

a)

задължените субекти съхраняват отчетност във връзка с всички случаи на обмен на информация в рамките на партньорството;

б)

задължените субекти не разчитат единствено на информацията, получена в рамките на партньорството, за да спазят изискванията на настоящия регламент;

в)

задължените субекти не правят заключения и не вземат решения, които оказват въздействие върху деловите взаимоотношения с клиента или върху извършването на случайни сделки за клиента въз основа на информацията, получена от други участници в партньорството за обмен на информация, без да са оценили тази информация; всяка информация, получена в рамките на партньорството, която се използва за оценка, водеща до решение за отказ или прекратяване на делови взаимоотношения или за извършване на случайна сделка, се включва в отчетността, водена съгласно член 21, параграф 3, като в тази отчетност се посочва факта, че информацията произхожда от партньорство за обмен на информация;

г)

задължените субекти извършват собствена оценка на сделките, които включват клиенти, за да оценят кои от тях могат да бъдат свързани с изпиране на пари или финансиране на тероризма или да включват облаги от престъпна дейност;

д)

задължените субекти прилагат подходящи технически и организационни мерки, включително мерки за разрешаване на псевдонимизация, за да гарантират ниво на сигурност и поверителност, пропорционално на естеството и обхвата на обменяната информация;

е)

обменът на информация се извършва само по отношение на клиенти

ж)

информацията, генерирана чрез използването на изкуствен интелект, технологии или алгоритми за машинно самообучение, може да се обменя само когато тези процеси са били подложени на адекватен човешки надзор;

з)

оценката на въздействието върху защитата на данните, посочена в член 35 от Регламент (ЕС) 2016/679, се извършва преди обработването на личните данни;

и)

компетентните органи, които са членове на партньорство за обмен на информация, получават, предоставят и обменят информация само доколкото това е необходимо за изпълнението на техните задачи съгласно съответното право на Съюза или национално право;

й)

когато компетентните органи, посочени в член 2, параграф 1, точка 44, буква в) от настоящия регламент, участват в партньорство за обмен на информация, те получават, предоставят или обменят лични данни и оперативна информация единствено в съответствие с националното право, с което се транспонира Директива (ЕС) 2016/680 на Европейския парламент и на Съвета (44), и с приложимите разпоредби на националното наказателно процесуално право, включително предварително съдебно разрешение или всяка друга национална процесуална гаранция, ако е необходимо;

к)

обменът на информация относно съмнителни сделки съгласно параграф 3, буква ж) от настоящия член се извършва само когато ЗФР, до което е подадено уведомлението за съмнителна сделка съгласно член 69 или член 70, е изразило съгласие с такова разкриване.

a)

информацията се предоставя на друг задължен субект съгласно член 49, параграф 1;

б)

информацията трябва да бъде включена в уведомление, представено на ЗФР или предоставено в отговор на искане на ЗФР съгласно член 69, параграф 1;

в)

информацията се предоставя на ОБИП съгласно член 93 от Регламент (ЕС) 2024/1620;

г)

информацията се изисква от правоприлагащите или съдебните органи при спазване на всички предварителни разрешения или други процесуални гаранции, изисквани съгласно националното право.

a)

се определя оценката, която трябва да се извърши, за да се определи обхватът на информацията, която трябва да се обмени, и когато е уместно за естеството на информацията или приложимите съдебни гаранции, се предвижда диференциран или ограничен достъп до информация за членовете на партньорството;

б)

се описват ролите и отговорностите на страните по партньорството за обмена на информация;

в)

се определят оценките на риска, които задълженият субект ще вземе предвид, за да определи случаите с по-висок риск, при които може да се обменя информация.